1樓：貨幣**先生
y=(1+y'/c)^c-1
c是複利次數，^為次方。
以上的公式也名義利率與實際利率的關係式，一次複利的利率y，就是我們說的實際利率。
當c連續複利時，也是說c接近無限，即c→∞，(1+1/c)^c=e。
即，y=e^y'-1
注：e=2.718281828459
以上回答，希望能幫助你理解。
連續複利與年利率轉換？ 20
2樓：陽光的桃子
將上述貸款利率轉換成連續複利年利率，則正常貸款為10.44%,**貸款為1.98％。
假設銀行按s元/盎司買了1盎司**，按1.98％的**利率貸給客戶1年，同時賣出e0.0198盎司1年遠期**，根據**的儲存成本和市場的無風險利率，我們可以算出**的1年遠期**為se0.
0975元/盎司。
也就是說銀行1年後可以收到se0.0198+0.0975=se0.1173元現金。可見**貸款的連續複利收益率為11.73%。顯然**貸款利率高於正常貸款。
複利的轉換公式：r1=mln(1+r2/m) r1為連續複利 r2為每年計m次的利率。
具體原理可參考張亦春《金融市場學（第四版）》
擴充套件資料
連續複利
連續複利是指在期數趨於無限大的極限情況下得到的利率，此時不同期之間的間隔很短，可以看作是無窮小量。
複利就是複合利息，它是指每年的收益還可以產生收益，具體是將整個借貸期限分割為若干段，前一段按本金計算出的利息要加入到本金中，形成增大了的本金，作為下一段計算利息的本金基數，直到每一段的利息都計算出來，加總之後，就得出整個借貸期內的利息，就是俗稱的利滾利。
年利率是指一年的存款利率。所謂利率，是「利息率」的簡稱，就是指一定期限內利息額與存款本金或貸款本金的比率。通常分為年利率、月利率和日利率三種。
年利率按本金的百分之幾表示，月利率按千分之幾表示，日利率按萬分之幾表示。
3樓：匿名使用者
首先附上這道題的答案（張亦春《金融市場學（第四版）》）：將上述貸款利率轉換成連續複利年利率，則正常貸款為10.44%,**貸款為1.
98％。假設銀行按s元/盎司買了1盎司**，按1.98％的**利率貸給客戶1年，同時賣出e0.
0198盎司1年遠期**，根據**的儲存成本和市場的無風險利率，我們可以算出**的1年遠期**為se0.0975元/盎司。也就是說銀行1年後可以收到se0.
0198+0.0975=se0.1173元現金。
可見**貸款的連續複利收益率為11.73%。顯然**貸款利率高於正常貸款。
至於複利的轉換可參考教材178頁。r1=mln(1+r2/m) r1為連續複利 r2為每年計m次的利率。
純手打，求過！
4樓：saga_先知
連續複利 r , 單利 i （名義利率）,
滿足：i=exp（r）-1,
因此，r=ln(1+i)
求教，連續複利和年複利這兩個有什麼區別？
5樓：匿名使用者
連續複利：
連續複利指利息是連續支付的，利息支付的頻率比每秒1次還要頻繁，用公式表示就是
f=p*e^rt，f是終值，p是現值，e是自然對數，r是連續複利率，t是期數（年）
年複利：
f=p*(1+r)^t
6樓：匿名使用者
1、連續複利:利息是連續支付的，用公式表示就是f=p*e^rt，f是終值，p是現值，e是自然對數，r是連續複利率，t是期數(年)。
2、年複利: f=p*(1+r)^t
為什麼連續複利和年複利有不同計算方法？
1、年利率r，f是一年後的終值，p是現值，e是自然對數，假設一年以內n次複利，則每次複利時的利率是r/n，
第一次複利f1=p*(1+r/n)，f1是第一次複利之後的終值，
第二次複利f2=f1*（1+r/n）=p*(1+r/n)^2
…………
次複利之後fn=f=p*(1+r/n)^n=p*[1+1/（n/r)]^(n/r*r)，當n無窮大時，f=p*e^r
期數不是一年，而是t年，則f=p*e^r
2、年複利，是指以年利率計息之後，上年的本息和做為下年的本金，繼續以年利率計息，以此往復。
f=p*(1+r)^t
參考資料
中華會計網.中華會計網[引用時間2018-1-29]
7樓：匿名使用者
什麼是利滾利，按天覆利和按年複利有什麼區別
8樓：匿名使用者
回答如下：
1、連續複利，是指一年內結息4次（季結息）或12次（月結息），而且都是「利滾利」（利息滾入本金參與計息）。其公式是：
a、季度結息（4次）：利息=本金*[（1+年利率/12*3）^4-1]
b、月結息（12次）：利息=本金*[（1+年利率/12）^12-1]2、年複利實際上也屬於「連續複利範疇」，只不過是每年結一次息，並滾入到本金中參與下一年度的結息。比如貸款8年，年複利公式為：
利息=本金*[（1+年利率）^8-1]
式中的^表示乘方，如^12表示12次方。
連續複利與每年計一次複利如何轉化
9樓：小遠遠真帥
你是不是想問名義利率與實際利率的轉化？
實際利率i=（1+r/m)^m -1 r 為名義利率，m 為每年複利計息次數
名義利率指一年內多次複利時給出的年利率他等於每期利率與年內複利次數的乘積對嗎
10樓：匿名使用者
正確例如年利率為 8％，每年複利 4 次，則每期利率為 2％（8/4），乘以年內複利次數（4 次），其乘積為 8％（2％ × 4）即名義利率。
11樓：真祖阿露庫愛特
複利啊，單單用乘法算是不對的，如每期利率是2%，一年4次，按複利的演算法年利率應當是4次方，而不是乘以4
(1+2%)^4-1=8.24%
結果雖然和乘法算出來的很接近，但意義完全不同。
連續複利和年複利這兩個有什麼區別？
12樓：是愷弟飄了
連續複利：
連續複利指利息是連續支付的，利息支付的頻率比每秒1次還要頻繁，用公式表示就是
f=p*e^rt
年複利：
f=p*(1+r)^t
f是終值，p是現值，e是自然對數，r是連續複利率，t是期數（年）
13樓：匿名使用者
1、連續複利:利息是連續支付的，用公式表示就是f=p*e^rt，f是終值，p是現值，e是自然對數，r是連續複利率，t是期數(年)。
2、年複利: f=p*(1+r)^t
為什麼連續複利和年複利有不同計算方法？
1、年利率r，f是一年後的終值，p是現值，e是自然對數，假設一年以內n次複利，則每次複利時的利率是r/n，
第一次複利f1=p*(1+r/n)，f1是第一次複利之後的終值，
第二次複利f2=f1*（1+r/n）=p*(1+r/n)^2
…………
次複利之後fn=f=p*(1+r/n)^n=p*[1+1/（n/r)]^(n/r*r)，當n無窮大時，f=p*e^r
期數不是一年，而是t年，則f=p*e^r
2、年複利，是指以年利率計息之後，上年的本息和做為下年的本金，繼續以年利率計息，以此往復。
f=p*(1+r)^t
參考資料
中華會計網.中華會計網[引用時間2018-1-29]
14樓：匿名使用者
什麼是利滾利，按天覆利和按年複利有什麼區別
15樓：匿名使用者
連續複利的**是錯誤的。 連續複利法由300多年前的數學大家雅各布.伯努利提出，但這方法是錯誤的。
現在國內外經濟數學、金融學、貨幣銀行學、工程經濟學、公司理財、衍生工具等教材中都在講授這種方法，還有的書中將這方法用到計算化學反應，樹木增長，國民經濟增長的計算中。 連續複利法是錯誤的+見中國知網上文章《連續複利錯誤面面觀》。 這錯誤存在了300多年，現在還繼續錯著。
每年複利和連續複利的區別？
16樓：幻紫魔法
每年複利就是指的計息週期為年，而連續複利指的是每時每刻都在計息。公式我附在**裡面了。
所以上述問題中的
a的未來值為f=5(1+10%)^10=12.97(萬元)b的連續複利i=e^r-1=0.1052
未來值f=5(1+10.52%)^10=13.59(萬元)
連續複利
17樓：勤勞的修改
複製出來格式都錯了，截個圖看著更明白。
看的是連結的***，然後感覺應該是這麼做的。沒學過這方面的知識。如果有明白人發現我做錯了的話，通知我。謝謝啦
18樓：匿名使用者
比如你開戶是5w元計算，50000*（1+15%）n次方。是（1+15%）的次方，n代表你存的年數。
19樓：匿名使用者
（1+15%）^12=5.35這是不扣稅的情況
20樓：
（1+15%）^12=5.35
5.35-1=4.35
435%
21樓：江涼北
每月計一次要除以十二
22樓：匿名使用者
12ln(1+15%/12)=14.88%
已知一次函式y kx bk 0）的影象與x軸 y軸分別交
解 1 由oa ob od得 a 1,0 b o,1 d 1,0 2 把a b的座標代入y kx b中 得 y x 1 當x 1時 代入y x 1中 求c點座標為c 1,2 把c 1,2 代入y m x中 求m 2則 一次函式與反比例函式的解析式分別為 y x 1 y 2 x 解 1 由已知條件得 ...
一次函式y kx b的影象與x軸和y軸分別交於點A（6，0）和B（0，2 3，）
1 0 k 6 b,2 3 b,k 3 3.y 3 3x 2 3.2 直線ab的中點座標為 x 6 0 2 3,y 0 2 3 2 3.直線ab方程為 y 3 3x 2 3.則與x軸的夾角為150度,所以,角oab 180 150 30度,則直線cd與x軸的夾角為60度,直線cd的斜率為k 3.而點...
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1979年,來美國睡眠障礙中心協自會和睡眠心理生理研究協會發表了睡眠和喚醒障礙診斷標準。後來由美國 歐洲 日本和拉丁美洲等國家和地區的睡眠學會在此基礎上進行整理修訂,形成了睡眠障礙的國際分類 intemational classification of sleep disorders,icsd 19...