基金種類主要有哪些,基金有哪些種類?

2022-01-21 14:15:27 字數 5680 閱讀 5467

1樓:廣發**網際網路營業部

根據不同標準,可以將**投資**劃分為不同的種類:

(1)根據**單位是否可增加或贖回,可分為開放式**和封閉式**。開放式**不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、**公司申購和贖回,**規模不固定;封閉式**有固定的存續期,一般在**交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣**單位。

(2)根據組織形態的不同,可分為公司型**和契約型**。**通過發行**股份成立投資**公司的形式設立,通常稱為公司型**;由**管理人、**託管人和投資人三方通過**契約設立,通常稱為契約型**。我國的**投資**均為契約型**。

(3)根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型**。

(4)根據投資物件的不同,可分為****、債券**、貨幣市場**、****等。

2樓:匿名使用者

投資**分類投資**的種類繁多,可按不同的方式進行分類。

根據投資**的組織形式的不同,可分為公司型**與契約型**;根據**受益單位能否隨時認購或贖回及轉讓方式的不同,可分為開放型**和封閉型**;根據投資**投資物件的不同,可分為貨幣**、債券**、****等。

1、公司型**與契約型**公司型**又稱為互惠**,或稱共同**(mutual fund),是指**公司依法設立,以發行股份的方式募集資金,投資者通過購買公司股份成為**公司股東。公司型**結構類似於一般股份公司結構,但**公司本身不從事實際運作,而是將其資產委託給專業的**管理公司管理運作,同時,由卓有信譽的金融機構代為保管**資產。公司型**的設立法律性檔案是**公司章程及招募說明書。

公司型**在美國非常盛行,美國的法律不允許設立契約型**。 契約型**又稱為信託型**,或稱單位信托**(unit trust),它是由**經理人(即**管理公司)與代表受益人權益的信託人(託管人)之間訂立信託契約而發行受益單位,由經理人依照信託契約從事對信託資產的管理,由託管人作為**資產的名義持有人負責保管**資產。契約型**將受益權**化,即通過發行受益單位,使投資者購買後成為**受益人,分享**經營成果。

契約型**的設立法律性檔案是信託契約,而沒有**章程。**管理人、託管人、投資人三方當事人的行為通過信託契約來規範。 公司型**和契約型**的主要區別在於設立的組織架構及法律關係不同,但契約型**較公司型**設立方式更為靈活方便。

契約型**在英國較為普遍,目前我國絕大多數投資**都屬契約型**。

2、開放型**與封閉型**開放型**是指**設立時,其**的規模不固定,投資者可隨時認購**受益單位,也可隨時向**公司或銀行等中介機構提出贖回**單位的一種**。封閉型**則是指在設立**時,規定**的封閉期限及固定**發行規模,在封閉期限內投資者不能向**管理公司提出贖回,**的受益單位只能在**交易所或其它交易場所轉讓。

開放型**與封閉型**的主要區別如下:

(1)期限不同。封閉型**通常有固定的封閉期,通常封閉期在5年以上,一般為10-15年。而開放型**則沒有固定期限,投資者可以隨時向**公司或銀行等中介機構提出贖回。

(2)發行規模要求不同。封閉型**發行規模固定,並在封閉期限內不能再增加發行新的**單位;開放型**則沒有發行規模限制,投資者認購新的**單位時,其**規模就增加;贖回**單位時,其**規模就減少。

(3)轉讓方式不同。封閉型**在封閉期限內,投資者一旦認購了**受益單位就不能向**管理公司提出贖回,只能尋求在**交易所或其他交易場所掛牌,交易方式類似於**及債券的買賣,交易**受市場供求情況影響較大。開放型**的投資者則可隨時向**管理公司或銀行等中間機構提出認購或贖回申請,買賣方式靈活。

(4)交易**主要決定因素不同。封閉型**的交易**是隨行就市,不完全取決於**資產淨值,受市場供求關係等因素影響較大;而開放型**的**則是完全取決於每單位資產淨值的大小。從海外尤其是發達國家或地區的**業發展來看,通常大多是先從封閉式**起步,經過一段時間的探索,逐步轉向發放型**。

鑑於我國國情,我國的投資**業也是先選擇封閉型**試點,逐步發展到開放型**,但開放型**是我國今後發展的主流。

3、貨幣**、債券**與****

(1)貨幣**是以全球的貨幣市場為投資物件的一種**。通常投資於銀行短期存款、大額可轉讓存單、**公債、公司債券、商業票據等。由於貨幣市場一般是供大額投資者參與,所以貨幣**的出現為小額投資者進入貨幣市場提供了機會。

貨幣**具有投資成本低、流動性強、風險小等特點。投資者常常在****業績表現不佳時,將****轉換為貨幣**,以避開「風浪」,等待時機再選擇認購****或別的**品種,因此貨幣**也稱為停泊**。

(2)債券**是指將**資產投資於債券,通過對債券進行組合投資,尋求較為穩定的收益。由於債券收益穩定,風險也較小,因而債券**的風險性較低,適於不願過多冒險的穩健型投資者。但債券**的**也受到市場利率、匯率、債券本身等因素影響,其波動程度比****低。

(3)****是指以**為投資物件的投資**,這是所有**品種中最廣泛流行的一種。與投資者直接投資於**市場相比,****具有流動性強,分散風險等特點。雖然****會在短時間內上下波動,但其提供的長線回報會比現金存款或債券投資為高,因此,從長期來看,****收益可觀,但風險也比債券**、貨幣**要高。

**有哪些種類?

3樓:wxy123456穎

根據不同標準,可以將**劃分為不同的種類:

1、根據**單位是否可增加或贖回,可分為開放式**和封閉式**。開放式**不上市交易(這要看情況),通過銀行、券商、**公司申購和贖回,**規模不固定;封閉式**有固定的存續期,一般在**交易場所上市交易,投資者通過二級市場買賣**單位。

2、根據組織形態的不同,可分為公司型**和契約型**。**通過發行**股份成立投資**公司的形式設立,通常稱為公司型**;由**管理人、**託管人和投資人三方通過**契約設立,通常稱為契約型**。我國的**投資**均為契約型**。

3、根據投資風險與收益的不同,可分為成長型、收入型和平衡型**。

4、根據投資物件的不同,可分為****、債券**、貨幣市場**、****等。

擴充套件資料

開放式**與封閉式**的區別:

(1)**規模的可變性不同。封閉式**均有明確的存續期限,在此期限內已發行的**單位不能被贖回。雖然特殊情況下此類**可進行擴募,但擴募應具備嚴格的法定條件。

因此,在正常情況下,**規模是固定不變的。

(2)**單位的買賣方式不同。封閉式**發起設立時,投資者可以向**管理公司或銷售機構認購;當封閉式**上市交易時,投資者又可委託券商在**交易所按市價買賣。

而投資者投資於開放式**時,他們則可以隨時向**管理公司或銷售機構申購或贖回。

(3)**單位的買賣**形成方式不同。封閉式**因在交易所上市,其買賣**受市場供求關係影響較大。

當市場供小於求時,**單位買賣**可能高於每份**單位資產淨值,這時投資者擁有的**資產就會增加;當市場供大於求時,****則可能低於每份**單位資產淨值。

(4)**的投資策略不同。由於封閉式**不能隨時被贖回,其募集得到的資金可全部用於投資,這樣**管理公司便可據以制定長期的投資策略,取得長期經營績效。

而開放式**則必須保留一部分現金,以便投資者隨時贖回,而不能盡數地用於長期投資,且一般投資於變現能力強的資產。

4樓:yolanda兩條魚

按**持倉結構劃分為:**型**,

混合型**,債券型**,指數型**,保本型**,貨幣型**,貨幣型**。按**的運作方式劃分為:開放式**,封閉式**,創新型封閉式**,lof**。

按**投資市場劃分為:dqii**。

**型**:以**投資為主,80%以上的**資產投資於**為**型**。特點:

流動性強、變現性高。**型**的風險比直接投資**小很多,風險比債券型**、貨幣型**、混合型**要大。適合人群:

能承受較高風險,喜歡激進冒險理財的中青年投資者;在養老、育兒、房貸、車貸等支出上沒有太多負擔的白領;想分享**收益但是沒有**投資經驗的長期投資者。

混合型**:同時投資於**、債券和貨幣市場等工具。特點:組合投資,分散風險。風險低於****,預期收益高於債券**。適合人群:比較適合較為保守的投資者。

債券型**:80%以上的**資產投資於債券的為債券型**。特點:

相比****,債券**具有收益穩定、風險較低的特點。人群:對資金的安全性要求較高、希望收益比較穩定的投資者;正在考慮為子女準備教育資金或為將來退休生活準備資金的人士。

貨幣型**:貨幣市場**主要用來投資央行票據、短期債券、債券回購、同業存款和現金。特點:

高安全性、高流動性、穩定收益性。適合人群:害怕風險,希望資產流動性高,需要用錢的時候可以短期內很快變現的人。

5樓:匿名使用者

一、根據**

份額是否可以增加和贖回,分為開放式**和封閉式**

開放式**比較靈活,規模不固定,隨時可以申購和贖回。

封閉式**有點死板,堅持自己的原則,不僅規模固定,連申購贖回時間也是固定的,中間是沒法贖回的,有點像定期存款。

二、根據發行方式,分為私募**和公募**

公募**的募集物件是社會公眾,即不特定投資者,通過公開方式進行募集。

私募**的募集物件則是少數特點投資者,包括機構和個人,通過非公開發行方式募集。

公募**對資訊披露的要求非常嚴格,私募**對資訊披露的要求則很低,具有較強的保密性。另外,公募**不提取業績報酬,只收取管理費。而私募**則收取業績報酬,通常不收管理費。

三、根據交易地點,分為場內**和場外**

場內和場外的概念出現的相對比較少,但小白認為還是有必要了解一下。場內是指**市場,即通常的二級市場(一級市場是指發行市場),場外是指**交易市場之外的市場,包括銀行、**公司的代銷,**公司的直銷,就是大家所熟知的開放式**的銷售渠道。

封閉式**、etf**只能在場內購買,即只能在**市場購買。其他開放式**可以在場外購買。

四、根據投資物件的不同,分為**型**、債券**、混合型**、貨幣**

這個分類比較簡單,直接按投資標的來分。

****:絕大部分資金都投在**上面的**,**投資比例佔**資產的80%以上。

債券**:絕大部分資金都投在債券上面的**,債券投資比例為總資金的80%以上。

混合型**:將部分資金投在**上面而另一部分資金投在債券上的**(投資比例可以變化調整).

貨幣**:全部資產都投資在各類短**幣市場上的**。短**幣工具包括國債、央行票據、商業票據、銀行定期存單、**短期債券、同業存款等。

五、其他常見**

除了上面這些**,還有一些**是我們常見的,這裡小白給大家列舉幾種。

qdii**

qdii是qualified domestic institutional investor (合格的境內機構投資者)的首字縮寫。它是在一國境內設立,經該國有關部門批准從事境外**市場的**、債券等有價**業務的**投資**。

與此相應地還有一類**是qfii**,qfii是指合格境外機構投資者,即外國投資者將資金轉換為本國貨幣,投資於國內**市場。

etf**

etf指交易型開放式指數**。etf是一種在交易所上市交易的開放式**投資**產品,交易手續與**完全相同。

etf管理的資產是一攬子**組合,這一組合中的**種類與某一特定指數,如上證50指數,包涵的成份**相同,每隻**的數量與該指數的成份股構成比例一致,etf交易**取決於它擁有的一攬子**的價值,即「單位**資產淨值」。

分級**

分級**又叫結構型**,通過對**收益或淨資產的分解,形成兩級(或多級)風險收益表現有一定差異化**份額的**品種。

其中,分級**的基礎份額稱為母**份額,預期風險和收益較低的子份額稱為 a 類份額;預期風險、收益較高的子份額稱為b類份額。

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