1樓：孔曾
這個客戶真好。幫人刷借記卡取現的行為，不違法？刷100億也是不違法的。刷信用卡100萬才是非法經營罪。
違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
2樓：匿名使用者
從性質上來說算是違規套現，但是實際上銀行對借記卡一般都不監控的，所以實際操作上沒什麼問題。
3樓：無名的低調
借記卡，不屬於套現。
但是您屬於虛假交易。不過這種情況沒什麼問題。
4樓：無憂房
違法不犯罪，我也幫過，量小的就行，別刷卡流量不規則。
朋友放個信用卡刷卡機在我店裡幫人刷卡,違法嗎
5樓：匿名使用者
這個就是套現，屬於違法的，只要pos機銀行不封機，刷卡人不出現惡意套現不還就沒有大事；
6樓：離婁投資
不違法，只是違反銀行信用卡中心對刷卡機的使用條例而已，只要不被查到就什麼問題都沒，如果被查到了，也就頂多把刷卡機收走。不用太過擔心。
7樓：愛吃甜甜圈的卡二
是的，如果情節嚴重，會構成非法經營罪，當然要達到一定情節。
8樓：匿名使用者
套現是違法的！
不過，銀行對小額套現是默許的，因為銀行和銀聯等要收取1%的手續費，他們才不管你刷卡具體是銷售什麼商品或服務。一般單筆2萬以下，而且每個月數額不是特別大，刷的卡的卡號不是總那幾個（單卡刷卡數量太頻繁），銀行就不會太在意的。
合法經營，pos主要是方便客戶付款，別總想歪點子賺黑錢。
9樓：匿名使用者
他這樣很賺錢，不過抓到你 就完了。
用pos機給別人刷信用卡犯法嗎
10樓：華律網
該行為已構成非法經營罪，必須受到刑事處罰。一方面，國家的法律、法規中早已對pos機的使用有著明確的限制性規定，其中包括明令禁止非法牟利，另一方面，這種行為已經擾亂和破壞等價有償、公平競爭和平等交易的市場秩序。《最高人民檢察院、公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定（二）》第七十九條第（三）項第3目規定：
違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當以非法經營罪立案追究。
11樓：保險解讀官
pos機套現信用卡是犯罪，無論是否使用自己的pos機套現都是違法的。銀行不允許使用自己的pos機刷卡。但由於監管漏洞，如果次數少於3次，金額少於1萬元，銀行可能不會追究。
這時，兌現也需要支付0.5%以上的手續費。
一、pos機套現
pos機套現本質上是一種欺騙銀行的行為。犯罪嫌疑人擅自將信用卡的信用功能變為現金貸款，使髮卡機構無法判斷持卡人的正常信用狀況和信用卡的使用情況。pos機套現已成為銀行卡犯罪金額最高的犯罪形式，且呈逐年上升趨勢。
這不僅擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風險，而且容易滋生地下金融活動，影響社會穩定。信用卡套現行為出現的原因之一是2023年國內各大銀行爭相拓展信用卡業務，在程式上沒有足夠重視風險控制。在一些銀行申請浦卡，只需要提交身份證影印件和一張名片。
二、套現型別
1、是非法中介，商家用pos機套現。犯罪分子申請pos機或向他人租用pos機。持卡人在pos機刷卡後，應向持卡人支付刷卡金額，並按現金金額的0.
8%至2%收取手續費，扣除支付給銀行的信用卡扣款率，從而非法獲利。收銀員利用pos機進行客戶信用卡結算，竊取銀行卡資訊。
2.克隆pos機是犯罪。犯罪嫌疑人用假身份證申請信用卡和pos機後，通過信用卡購物的方式獲得商戶pos機的小票子，並利用上面反映的商戶pos機的資訊，通過一些技術手段，將犯罪嫌疑人帶來的pos機內部引數修改為與商戶資訊相同。
在這種情況下，嫌疑人將取消(或退回)最後一筆交易。
隨著銀行卡業務的快速發展，一些不法分子成立「提現公司」，利用pos機進行虛構交易，幫助患者人提取銀行資金，並對非法獲利收取一定比例的手續費。
12樓：槽說功哦不
是如果是幫別人套現，那麼就會觸犯非法經營罪。
《中華人民共和國刑法》第二百二十五條規定：「違反國家規定，有下列非法經營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，並處或單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特別嚴重的，處五年以上有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產，《最高人民法院、最高人民檢察院關於辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第七條規定：「違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
」根據上述刑法條文及司法解釋的規定，利用pos機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容：（一）違反禁止利用pos機進行信用卡套現的國家規定；（二）有使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為；（三）情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。
13樓：匿名使用者
用pos機給別人刷信用卡當然是犯法的行為；不可為！
14樓：匿名使用者
小金額小頻次沒事，反之就有事了。
15樓：瀛生
涉嫌信用卡套現！！！
16樓：
你這個標題很籠統。用pos給別人刷卡本身不犯法的，但是如果你把刷出來的錢給持卡人，而不是正常的給商品，那就犯法了，正確的講叫非法經營。不過只要低調，不出名一般沒有人來管這個事情的。
另外小編也是一個長期從事支付業務的人，如果有辦pos的朋友，家額。看名字。
17樓：格式化記憶
違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。
實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」。
私人辦理pos機給人刷信用卡違法嗎？
18樓：財經布穀
違反國家規定，使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金，情節嚴重的，應當依據刑法第二百二十五條的規定，以非法經營罪定罪處罰。實施前款行為，數額在100萬元以上的，或者造成金融機構資金20萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失10萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節嚴重」；數額在500萬元以上的，或者造成金融機構資金100萬元以上逾期未還的，或者造成金融機構經濟損失50萬元以上的，應當認定為刑法第二百二十五條規定的「情節特別嚴重」
根據上述刑法條文及司法解釋的規定，利用pos機進行信用卡套現構成非法經營罪的構成要件的客觀方面包括如下三個內容：（一）違反禁止利用pos機進行信用卡套現的國家規定；（二）有使用銷售點終端機具（pos機）等方法，以虛構交易、虛開**、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金的行為；（三）情節嚴重，達到了刑法制裁的標準。這三個內容完整的構成了非法經營罪的客觀方面，缺一不可，否則將不構成非法經營罪。
而且進一步的，無論是否用自己的信用卡，只要是套現都是違法的。具體解釋:1、用自己的給自己信用卡刷卡，是銀行不允許的。
2、但由於監管漏洞，如果次數較少(少於3次)，並且金額小於10000元的，銀行可能不會追究。此時套現也是要交手續費的0.5以上。
套現社會危害：
1、首先，信用卡套現增加了我國金融秩序中的不穩定因素。我國對於金融機構有嚴格的准入制度，對金融機構資金的流入流出都有一系列嚴格的規定予以監控。那些不法分子聯合商戶通過虛擬機器刷卡消費等不真實交易，變相從事信用卡取現業務等行為卻遊離在法律的框架之外，違反了國家關於金融業務特許經營的法律規定。
2、背離了人民銀行對現金管理的有關規定，還可能為「洗錢」等不法行為提供便利條件，這無疑給我國整體金融秩序埋下了不穩定因素。另外，銀行風險的增大，大量不良貸款的形成也將破壞社會的誠信環境，阻礙信用卡行業的健康發展。
3、其次，非法提現對髮卡銀行的傷害是巨大的。絕大多數的信用卡都是無擔保的借貸工具，只要持卡人進行消費，銀行就必須承擔一份還款風險。所以在通常情況下，銀行通過高額的透支利息或取現費用來防範透支風險。
可是，信用卡套現的行為恰恰規避了銀行所設定的高額取現費用，越過了銀行的防範門檻。
4、特別是一些貸款中介幫助持卡人偽造身份材料，不斷提升信用卡額度，銀行的正常業務受到巨大的干擾，也帶來了巨大的風險隱患。由於大量的套現資金，持卡人無異於獲得了一筆筆無息無擔保的個人貸款。
5、而髮卡銀行又無法獲悉這些資金用途，難以進行有效地鑑別與跟蹤，信用卡的信用風險形態實際上已經演變為投資或投機的信用風險。一旦持卡人無法償還套現金額，銀行損失的不僅僅是貸款利息，還可能是一大筆的資產。
6、最後，對於持卡人個人而言，信用卡套現行為也給自己帶來極大的風險。表面上，持卡人通過套現獲得了現金，減少了利息支出，但實質上，持卡人終究是需要還款的。
7、如果持卡人不能按時還款，就必須負擔比透支利息還要高的逾期還款利息，而且可能造成不良的信用記錄，以後再向銀行借貸資金就會非常困難，甚至還要承擔個人信用缺失的法律風險。
19樓：艾上小**
如果私人辦理pos機只是為給別人刷信用卡套現的，那個肯定是違法的。但是你如果有自己經營的業務，需要經常收款，讓別人刷信用卡付業務款也是正常的。
20樓：胡秋紅律師
回答您好，幫別人辦理pos機是否違法，這要看是否用作違法用途了，要知道即使最親近的朋友也不一定能保證安全正規的刷卡，一旦出現盜刷、非法集資等情況，即使自己沒有參與，也會被波及的，現在國家規定使用者辦理pos機都是一機一碼。實名註冊，所以私下幫別人辦理pos機是違法的，嚴重是會被追究法律責任的。
比如說我們拿著pos機去惡意套現，套現不換，那麼我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規，只要我們按時還款就不會違法。
比如說我們拿著pos機去惡意套現，套現不換，那麼我們這樣使用pos機肯定就是違法的，只有我們在安全的使用之下，我們的個人辦理的pos機才是正規的，但是自己刷自己信用卡用自己的pos機，這樣只是算違規，只要我們按時還款就不會違法。
而且哈，如果是自己辦理pos機肯定是沒有任何問題的，但是如果是幫別人辦理pos機pos機，那麼在資金這塊需要用到自己的辦理資料，相當於是把自己的pos機給別人使用，後期別人違法使用受到傷害的都是自己，對自己的個人徵信，信用記錄都會帶來不好的影響。
私下幫別人辦理pos機，一旦出現盜刷、非法集資等情況，即使自己沒有參與，也會被波及的，現在國家規定使用者辦理pos機都是一機一碼。
實名註冊，所以私下幫別人辦理pos機是違法的，嚴重是會被追究法律責任的。
實名註冊，所以私下幫別人辦理pos機是違法的，嚴重是會被追究法律責任的。
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