1樓：w大明湖畔
多數國家bai
在法律中對
du大額交易規定了數額zhi的下限，對限額以上的資dao金交易須向國版家金融情報機構報權告。
《中華人民共和國反洗錢法》現行法規設定了「大額」和「可疑交易」的標準：
一、法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；
二、金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；
三、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。
「反洗錢」的監管部門
《中國人民銀行法》第4條規定中國人民銀行負有:"指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測"的職責。
《反洗錢法》第4條規定:"***反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。***有關部門、機構在各自的職責範圍內履行反洗錢監督管理職責。"
《金融機構反洗錢規定》第3條規定:"中國人民銀行是***反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國**監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責範圍內履行反洗錢監督管理職責。
"***反洗錢行政主管部門、***有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。
2樓：evk麥
據介紹，多數國家在法律中對大額交易規定了數額的下限，對限額以上的資金交易
回須向國家金融情報機答構報告。此外，為限制現金在經濟、社會生活中的使用範圍，各國在反洗錢法律制度中，都規定一個大額現金交易標準，凡超過這一標準必須使用銀行轉賬或支付系統，並要報告。
中國人民銀行已釋出並實施的《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》，已引入了這一制度。現行法規也設定了「大額」和「可疑交易」的標準，以人民幣為例，以下三種情形下屬於人民幣大額交易：法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉等交易。
3樓：荒野中的獅子
複製貼上的能不能省省。
首先要搞懂什麼是洗錢，洗錢就是轉移非法**的版資金。和你資金數權額多大有關係嗎？沒有，有關係的是你資金的**。
合法的不說了，非法資金**，大額你肯定跑不掉，因為這類資金轉移商業銀行都要上報央行，商業銀行自己也不能確定你是不是在洗錢，為什麼？因為工行和農行是兩個法人，兩家單位不是同一家單位，不能相互檢視對方的賬戶清空。央行就不同了，央行有各大商業銀行清分、清算的資料，因此大額資金轉移時上報央行，央行找各類資料一比對，很容易就查出資金**。
再說小額的，其實洗錢最猖獗也最難以監管的就是小額現金轉移。這不難理解，你買一萬個假身份證，然後開一萬個假帳戶，再把你賭博、開妓院、**、搶劫、勒索等搞來的黑錢，一筆100~200現金地存入這一萬個賬戶。再開一家奶茶店，每個假帳戶用支付寶一天假裝買一杯奶茶，每杯十元，這樣你作為奶茶店的老闆，當天就有十萬元「合法收入」了。
單筆金額越小越好，當日總金額越大越好，賬戶越散越好，越不容易查到，這才叫洗錢。大額非法資金單筆轉移，這不叫洗錢，這叫逗比。
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查
4樓：august八月份
會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
5樓：匿名使用者
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監管。
賬戶資金突
然大於50萬；
一日資金進出超過50萬；
銀行可能會進行監管，需向銀行證明資金**的合法性；
如因資金流動與銀行產生糾紛，可通過訴訟解決。
6樓：匿名使用者
會對進出銀行卡的金額資料進行合理性的背景調查的，主要是：是否有洗錢的嫌疑等，在沒有確鑿的證據前，一般地是不會凍結賬戶的。
如果對流動的資金有異議的話，會跟蹤資金流向的。
7樓：刷
如果一天資金超過50w，或者轉出50w銀行系統自動監管，至於你做的這個行業嘛，可以多辦幾張卡的，最好不用你自己名字，你懂得。
你最好不要投這個資，說多少多少幹部教授都來做，這都是表象，沒有人能真正賺到錢
8樓：匿名使用者
你多慮了，69800即使10筆也才不到百萬，還算不上大額資金；個人賬戶每天千萬以上流水才算大額；
9樓：匿名使用者
69800傳銷，1040。每個團隊有個申報總管，一個團隊一個，所以不存在集中賬戶，另外你教的錢，是被直接上面老總分掉得。龐氏**，做了兩年，錢不說，名聲全毀了
10樓：匿名使用者
海底月是天上月，眼前人是心上人5⑥64 ③ ②·匚 ō гn
餘額寶轉出金額一天最多轉多少
餘額寶轉出分為 普通轉出 下一個 交易日到賬 預估2小時內到賬 實時到賬 1.普通轉出在下一個 日到賬 工作日當天15點 不含15點整 前為一個交易日，工作日15點後算下一個交易日 如 週四15 00 週五15 00申請轉出，下週一24 00前到賬 週五15 00後 下週一15 00前申請轉出，下週...
建行手機銀行一天轉賬限額多少
一般是五萬元，可以根據實際情況與銀行協商。央行釋出 關於加強支付結算管理 防範電信網路新型違法犯罪有關事項的通知 中規定，第三方支付以及非櫃面轉賬都將受到金額和筆數的限制。所謂非櫃面轉賬，主要包括了網銀 手機銀行 atm轉賬等方式。而根據央行 通知 的規定，銀行在為存款人開通非櫃面轉賬業務時，應當與...
郵政卡用手機銀行轉賬，一天最多能轉多少
對於郵政手機銀行客戶 普通客戶單筆及日累計轉賬限額為2萬元 含2萬元 萬能版客戶單筆及日累計轉賬限額為200萬元 含200萬元 個人網銀簡訊客戶單筆及日累計限額提為5萬元 含5萬 個人網銀身份認證工具為u盾 簡訊的金卡客戶單筆及日累計限額為500萬元 含500萬元 白金卡 鑽石卡客戶單筆及日累計限額...