1樓：
非法集資陷阱是怎麼挖的，說白了，其實很簡單，就是承諾給集資人高於銀行利息許多倍的利息，讓哪些貪圖高利的人自己給自己挖的。
如符合以下條件的，則應當定性為非法集資。
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀髮[1999]289號）的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價**、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
比較常見的是：以發行或變相發行**、債券、彩票、投資**等權利憑證或者以**交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。
通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過**其份額的處置權進行高息集資。
最新的變化是：通過**其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。
(3)利用民間會社形式進行非法集資。
最近的變化： 利用地下錢莊進行集資活動。
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。
常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
例如，借種植、養殖、專案開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
（8）利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
（9）利用網際網路設立投資**的形式進行非法集資；
（10）利用「電子**投資」形式進行非法集資。
2樓：土流集團
此行為是否屬於非法集資，應當結合法律法規的規定來具體分析。如符合以下條件的，則應當定性為非法集資。
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀髮[1999]289號）的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價**、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
比較常見的是：以發行或變相發行**、債券、彩票、投資**等權利憑證或者以**交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。
通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過**其份額的處置權進行高息集資。
最新的變化是：通過**其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。
(3)利用民間會社形式進行非法集資。
最近的變化： 利用地下錢莊進行集資活動。
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。
常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
例如，借種植、養殖、專案開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
（8）利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
（9）利用網際網路設立投資**的形式進行非法集資；
（10）利用「電子**投資」形式進行非法集資。
非法集資陷阱是怎麼挖的
3樓：時光可斷
此行為是否屬於非法集資，應當結合法律法規的規定來具體分析。如符合以下條件的，則應當定性為非法集資。
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》（銀髮[1999]289號）的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：
(1)通過發行有價**、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。
比較常見的是：以發行或變相發行**、債券、彩票、投資**等權利憑證或者以**交易、典當為名進行非法集資。通過認領股份、入股分紅、委託投資、委託理財進行非法集資。
通過會員卡、會員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進行非法集資。
(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過**其份額的處置權進行高息集資。
最新的變化是：通過**其份額並承諾售後返租、售後回購、定期返利等方式進行非法集資。
(3)利用民間會社形式進行非法集資。
最近的變化： 利用地下錢莊進行集資活動。
(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資。
常見的是：以商品銷售與返租、回購與轉讓、發展會員、商家加盟與「快速積分法」等方式進行非法集資。
(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；
(6)利用傳銷或祕密串聯的形式非法集資；
(7)利用果園或莊園開發的形式進行非法集資。
例如，借種植、養殖、專案開發、莊園開發、生態環保投資等名義非法集資。
（8）利用現代電子網路技術構造的「虛擬」產品，如「電子商鋪」、「電子百貨」投資委託經營、到期回購等方式進行非法集資。
（9）利用網際網路設立投資**的形式進行非法集資；
（10）利用「電子**投資」形式進行非法集資。
如何避免陷入非法集資陷阱
4樓：
不貪是前期
任何沒有根本盈利點的金融都是**
證件齊全與否都不是重點 根本是專案的本身 是否存在， 所許的承諾是否有機會實現
5樓：妄玫芩
投資有風險理財需謹慎。
非法集資一般集資人為個人或者私人民營企業，而**公司等國有企業基本不會出現，在選擇投資理財時要注意辨別投資企業的性質，熟悉資金流向，堅信收益和風險並存，不要輕信無風險的高收益。
比如易租寶的龐氏**，給的收益遠遠高於實際合理的收益，就屬於非法集資。
6樓：匿名使用者
現在的非法集資有幾個共性：一是承諾高回報；二是募集資金的主體不符合法律保障。
針對這兩點共性，給您一下幾點建議：
一是：認真分析你投資的主體。主體一般為銀行、經營非過剩產業的大型企業（經營狀況良好）、國家、地方**等，這幾類一般都是具備兌付能力，而且受監管比較嚴格。
二是：遠離高收益型投資。如果哪個機構或者個人亦或者是平臺承諾遠遠高於銀行定期、保本式理財的收益時，一定要當心，要麼是非法集資、要麼是風險很大的投資產品。
三是：看清募集資金渠道。正常情況下，不論是哪一類主體，募集資金渠道無非是發行理財、債券、存單、**等，均有法律保障的憑證。
歸根結底，投資有風險，遠離非法集資、珍愛生命財產。
如何識別「非法集資」陷阱
7樓：不一樣的蒼薯
「非法集資」犯罪行為有四個特徵
第一，常常表現為沒有經過有關權力部門的批准，沒有經過有關行政部門的批准，或者是經過了批准，但是以合法的形式實施非法的手段。比如說過往案例中，有的是農村信用社，主體本身是有權利吸收公眾存款的，但是如果吸收的利率高於國家規定的利率，也會把它按照非法吸收公眾存款罪來定。
第二，常常表現是一種公開的宣傳，比方說，我們日常會收到的一些簡訊，內容大致為「給你的存款承諾多高回報」或者說是「能夠有一個高收益的投資行為」。而投資本身是有風險的，不能保證投資者一定能賺錢，那麼這樣的承諾也是不合法的。
第三，一般會承諾還本付息。
第四，表現為面對不特定的多數人。但是這裡也需要注意，如果是僅限於親戚朋友範圍的，或者僅限於本單位範圍內的集資，一般情況下也不屬於非法集資。
如何防範識別非法集資陷阱 四大特徵必須牢記
銀行人員誤入非法集資的陷阱怎麼辦
8樓：威小人物
非法集資屬於刑事犯罪，建議及時向所在地公安機關報案。
法律依據：
《刑事訴訟法》第十八條 刑事案件的偵查由公安機關進行，法律另有規定的除外。
第一百零七條 公安機關或者人民檢察院發現犯罪事實或者犯罪嫌疑人，應當按照管轄範圍，立案偵查。第一百零八條任何單位和個人發現有犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權利也有義務向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者舉報。
被害人對侵犯其人身、財產權利的犯罪事實或者犯罪嫌疑人，有權向公安機關、人民檢察院或者人民法院報案或者控告。
公安機關、人民檢察院或者人民法院對於報案、控告、舉報，都應當接受。對於不屬於自己管轄的，應當移送主管機關處理，並且通知報案人、控告人、舉報人；對於不屬於自己管轄而又必須採取緊急措施的，應當先採取緊急措施，然後移送主管機關。
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