1樓：情義誓戰天下
存多少也不會被調查。
銀行卡依附是個人活期存款賬戶，個人存款受法律保護，公民合法的收入不受任何單位和個人查詢
2樓：你的問一問我的答一答
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回答去銀行存多少錢會被監控或調查是5萬
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
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3樓：匿名使用者
目前規定是存款五萬得上報
經濟發達地區五十萬才會要求收入**證明
個人隱私的前提是遵紀守法
只是提交收入**證明，又不是公開你的收入**，不涉及隱私權
4樓：世界動物觀
為什麼在銀行存取超過5萬元時就會被調查？看完你就知道了!
2023年去銀行存多少錢會被查呢？
5樓：隨便就好了啊
個人賬戶進賬多少會被重點監管？目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。什麼是大額支付？
根據2023年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：
（一）當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
（二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
（三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
（四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。
簡單來說：這3種情況，會被重點監管！（1）法人、其他組織和個體工商戶（以下統稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；（2）金額20萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；（3）個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉。
另外，銀行發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
銀行卡上面一次性存多少錢就會被調查
6樓：愛連君
存多少也不會被調查。
銀行卡依附是個人活期存款賬戶，個人存款受法律保護，公民合法的收入不受任何單位和個人查詢、扣劃。存款自願和為儲戶保密，是我國儲蓄必須堅持的一個原則。在我國《商業銀行法》專設有「對存款人的保護」一章。
但是也不是說大量儲存現金就不會關注。為了防止利用個人賬戶進行洗錢，根據我國《反洗錢法》和相關的反洗錢規章，單筆或當日累計存取現金20萬元以上，或者外幣1萬美元以上，商業銀行應該向中國反洗錢監測分析中心報告。當然這種報告，對於存款人來講沒有任何影響。
《儲蓄管理條例》：
第五條 國家保護個人合法儲蓄存款的所有權及其他合法權益，鼓勵個人參加儲蓄。
儲蓄機構辦理儲蓄業務，必須遵循「存款自願，取款自由，存款有息，為儲戶保密」的原則。
《中華人民共和國商業銀行法》：
第二十九條 商業銀行辦理個人儲蓄存款業務，應當遵循存款自願、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。
對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（中國人民銀行令2號）
第九條 金融機構應當向中國反洗錢監測分析中心報告下列大額交易：
（一）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。……
7樓：匿名使用者
如果你的收入以前很少。突然存10萬以上，又沒有資金合法**，就要小心銀行查你。要是公務員就更嚴格了。現在查的緊
8樓：reaty冷明
只要一下子不超過五百萬，因為中國有明文規定，超過的要通過哪些途徑過來的
國家對銀行存款多少額度或者一次存入多少現金的情況需要監控?
9樓：潮盼盼
國家對單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存的情況會進行監控。
拓展資料：
銀行存款：
銀行存款是儲存在銀行的款項。它是貨幣資金的組成部分。
根據我國現金管理制度的規定，每一企業都必須在中國人民銀行或專業銀行開立存款戶，辦理存款、取款和轉賬結算，企業的貨幣資金，除了在規定限額以內，可以儲存少量的現金外，都必須存入銀行。
10樓：毛阿宇
單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取。
1、國家為了防止客戶利用賬戶進行洗錢活動，規定了對頻繁的、大額現金存款進行監控，在規定的額度範圍，各商業銀行要向當地中國人民銀行報告。
2、根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第九條規定，標準是單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支，就要向中國反洗錢監測分析中心報告。
拓展資料：
《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》經2023年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過，2023年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號釋出。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內部管理措施、法律責任、附則6章30條，由中國人民銀行負責解釋，自2023年7月1日起施行。
11樓：汲盼佛
1萬美金，或10萬元人民幣。
去銀行一次性存5萬以上就要被查，是真的嗎
12樓：匿名使用者
七月一號起，央行開始執行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》，所有的現金異動和跨境大額資金流動都要跟央行上報。
一次性存、取、匯五萬元以上現金，注意是現金，就會觸發監管規定，銀行需要上報給央行。
原因也很簡單，如果你是通過網銀、超級網銀、或者其他第三方支付、或者其他的網路渠道的操作，錢從哪來到哪去，在系統裡都顯示得特別明白。你匯款二十萬或者五十萬給你的親戚朋友，都是很正常的資金操作，按說沒有人會關注。
就算是出現問題，在系統裡一追溯，**去向也顯而易見。
但現金交易就無法追溯了。不管你像人民的名義一樣，在家裡藏一屋子的現金，還是通過地下渠道把人民幣背鍋國境線，都是電子系統無法監控到的資金流動，這也是反洗錢的重災區。
如何監控？先從額度上控制住唄，只要是金融機構接觸到5萬元級別現金的交易，就需要報告央行，這不意味著你有問題，只意味著央行的反洗錢的下限額度而已。
未來發現問題後，可以從現金操作的行為中提煉資料並開始追溯。
其實這個額度哪算高啊，跨境匯款超過一萬美元也要上報央行的。如果是電子體系的各種轉賬，那麼超過五十萬人民幣的境內匯款，也需要上報央行。
所以再強調一遍，這不算被查，只是正常的資料上報而已。
13樓：妙招姐夫
去銀行一次性存取5萬金額，為什麼會被查？現在知道不算晚，學學
14樓：獲獲星座觀
去銀行一次性存取5萬塊，為什麼會被查？可以先來了解一下
銀行存款超過多少會被查
15樓：匿名使用者
肯定會查的，銀行具有反洗錢的職能。10萬 ...銀行存款多少被查,個人認為不...你那個錢不動 沒人管 相互轉賬 超過5w 都會被監管 ...
16樓：匿名使用者
銀行存款多少被查,個人認為不是看你的餘額多少,關鍵是看你的資金收付情況是否與你的經營相適應.
17樓：匿名使用者
肯定會查的，銀行具有反洗錢的職能。10萬
18樓：超驢神技能
去銀行一次性存錢超過5萬，為什麼會被查？內部老員工告訴你答案
19樓：匿名使用者
看你資金流向的,現在銀行要防洗錢.
20樓：卉子瘋顛顛
你那個錢不動 沒人管 相互轉賬 超過5w 都會被監管
在銀行裡錢存太多會不會被查,或者去取太多錢,,,銀行裡的人會查你的錢嗎?
21樓：剪桐風
根據人民銀行監管要求，一次性存或取5萬元現金就要上大額登記簿了，一次性對私轉讓20萬以上也要上大額登記簿，一次性對公轉賬或對公賬戶轉給你50萬以上也需要上大額登記簿。所以，基本上大的資金流動銀行都有備案。但是你不動用，或不超過大額登記的部分銀行不會特意去查你的錢。
22樓：匿名使用者
銀行無權、也不會去查你的錢，銀行員工有保密紀律，不得透露客戶祕密，所以，你不必擔心銀行會對你不利。
23樓：菜鳥灬藍天
只要你錢來的正當無所謂，銀行預警的查你也正常。
請問普通人突然往銀行卡里存200萬會被懷疑嗎？還有，什麼是大額交易監控和可疑交易監控？
24樓：ch陳先生
五十萬以上大額存款或者轉賬就得經過銀行風控，或者月流水在一定金額以上，也得經過銀行風控審查，提交收入**的合法證明就沒事了。
客戶通過在境內金融機構開立的賬戶或者境內銀行卡所發生的大額交易，由開立賬戶的金融機構或者髮卡銀行報告；客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由收單機構報告；客戶不通過賬戶或者銀行卡發生的大額交易，由辦理業務的金融機構報告。
金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。
25樓：暗暗的碎
你是存錢的話正常是不會有這種事發生的，因為大額交易和可疑交易是指短期在同收付款人間多次發生大額現金交易，也就是直接轉賬，監控這些交易是防止有人洗黑錢和逃稅所以你是不會被查的，即使查也是暗裡調查，只要這錢來路是正的，那你就放心大膽的存
26樓：匿名使用者
找銀行大客戶經理，開個會員賬戶。其他的問題交給你的客戶經理就行了
27樓：匿名使用者
具體的私，聊這個問題，一般是不會，不知道你200萬**來的，具體詳細聊，私
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