1樓：保險解讀官
一般來說銀行對個人賬戶和企業賬戶的轉賬規定金額都有所不同，個人賬戶的話，一般是單筆或者積累到100萬會被查，而企業的額度就相對高一些，單筆或者積累到200萬會被查。銀行對於眉筆轉賬匯款的是有記錄的，並且會進行監管，不過每天都有這麼多人通過銀行轉賬，也不可能每一筆錢都會查，銀行是有設定相應的規則的，只要這筆轉賬滿足規則中的條件，那麼就會被查。比如說乙個賬戶本來乙個月都是交易幾千的金額，但是突然間出現-些10萬、50萬的記錄，這就很不正常了。
如果乙個賬戶在-定時間內轉賬的金額累計到這麼多，也是會被查的。
拓展資料：銀行業對於資金交易的判斷分為兩大類：大額交易及可疑交易。
一、大額交易。
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上、外幣等值1萬元及以上的現金收支(不管你是存還是取還是兌換)，這標準對企業及個人都-樣。
2、非自然人客戶(企事業單位。
銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣200萬元及以上、外幣等值20萬美元及以上的款項劃轉。
3、自然人客戶(即我們普通個人)銀行賬戶與其他的銀行賬戶當日單筆或者累計交易人民幣50萬元及以上、外幣等值10萬元及以上的境內款項劃轉或者人民幣20萬元及以上、外幣等值1萬元及以上的跨境款項劃轉。
二、可疑交易。
1、每個銀行都有設定乙個交 易監測標準，一般來說交易監測標準包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金**、金額、頻率、流向、性質、歷史交易情況這些基本因素，同時會參考人民銀行釋出的洗錢特徵行為，判斷你是否有獲取這筆資金的能力，你的交易行為是否正常，屬不屬於反洗錢。專職人員通過對反洗錢系統篩選出的交易進行人工分析、識別；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份，並提交可疑交易報告給人民銀行。
2樓：帳號已登出
一般大額轉賬根據銀監局的要求是需要做大額存取款備案登記的，所以銀行應該是會查的。
銀行卡轉賬100萬會被查嗎
3樓：騰襲測試者
一般不會被查，如果是黑戶經常往你卡里轉賬有可能會被查，但是幾率很小，畢竟100萬涉及金額對銀行來說是九牛一毛，這樣的人太多了，查到你的幾率很小。如果你的轉賬的收入是合法的，那麼請你不用擔心，這是銀行的正常操作。個人銀行卡轉賬頻繁流水大的情況對於很多大的**賣家是很正常的情況，天辯伍貓和京東有些賣家的生意火爆，每天的流水都很大，幾十萬甚至數百萬的很多。
但是這種資金在銀行卡之間的頻繁轉賬，對監管部門來說，可能有洗錢氏賣的嫌疑，現在隨著我國人民生活水平的不斷提高，居民「錢袋子」中的錢，也是越來越多了。現在銀行成為了我國人民主要的存錢方式，很多時候人們進行交易時，只需往對於銀行賬戶匯錢即可。
拓展資料：1、銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個**水和對公流水。
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
2、銀行流水怎麼打，在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後，攜帶本人身份證件及銀行卡，到就近的銀行網點查詢即可，工作人員會幫你將其攜核或進行列印。也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程：
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
3、此外，還可以通過以下方式查詢銀行流水：對於開通了網銀的使用者來說，可登陸網上銀行進行查詢。對於已開通了手機網銀的客戶，也可登陸手機終端進行查詢。
注意事項如需要證明類的賬單流水明細，請申請列印後，讓列印櫃員蓋銀行章。
列印銀行流水賬單後，不要隨意丟棄，防止洩露個人(對公)賬戶資訊。
4、銀行流水的作用，銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
我親戚給我轉100萬銀行查嗎
4樓：短眉哥
我親戚給我轉100萬銀行老此早會查。
若是這一百萬超過了最近的流水，對被轉入使用者來說屬於大額，那麼銀行會查，若是平時流水就大，則無所謂。
銀行會查大額的進出款項，不代表此款項就違法，這只是銀行的日常風控而已，不必緊張，只要收入合法，則沒有問題。
日常風控標準：現金存取，單筆或當日累計超過20萬元的或等值1萬美元的；私對私轉賬，公對私轉賬，單筆或當日累計超過50萬元或等值10萬美元的。
手機銀行的轉賬限額。
1、工商銀行：手機銀行單筆轉賬限額為50萬元，每日最高轉賬限額為100萬元。
2、建設銀行：手機銀行單筆轉賬限額為50萬元，每日最高轉賬限額為50萬元。
3、中國銀行：手機銀行單筆轉賬限額為50萬元，每日最高轉賬限額為50萬元。
4、交通銀行：手機銀行單筆轉賬限額為20萬元，每日最高轉賬限額為20萬元。
5、侍雀農業銀行：手扒卜機銀行單筆轉賬限額為5萬元，每日最高轉賬限額5萬元。
6、招商銀行：手機銀行單筆轉賬限額為20萬元，每日最高轉賬限額20萬元。<>
朋友給我轉1000萬銀行會查嗎
5樓：
不管什麼樣的轉賬，其實都是在銀行監控之下。如乎賀果轉賬數額比較大，銀行會給與關注。不過在銀行關注之下，個人不知道而已。
要知道，個人5萬以上交易、20萬以上轉賬，都受到大額可疑監控。1000萬隱漏私對私轉賬，顯然屬於大額轉賬，肯定會受到銀行特別關注。但只要資金**合法，資金去處合規，銀行不會給予以特別的對待，有需要的時候，銀行會給於相應的提歲攜派醒。
但銀行必定會向相關監管機構報告這個轉賬行為。
我親戚給我轉100萬銀行查嗎
6樓：
摘要。親親，很高興為您解答哦<>
您親戚給您轉100萬銀行會查的哦。根據中國人民銀行規定，個人轉賬金額超過50萬元的需要填寫資金用途和相關資訊，銀行將核實並報送給相應的監管機構，因此，親戚給您轉100萬元的話，銀行會進行核實，但不會進行調查或審計等複雜的程式，只需要確保相關法律法規和反洗錢要求的合規性即可哦<>
<>我親戚給我轉100萬銀行查嗎。
親親，耐帶肢很高興為您解答哦<>
您親戚給您轉100萬銀行會查的哦。根據中國人民銀行規定，個人轉賬金額超過50萬元的需要填寫資行盯金用途和相關資訊，銀行將核實並報送給相應的監管機構，因此，親戚給您轉100萬昌世元的話，銀行會進行核實，但不會進行調查或審計等複雜的程式，只需要確保相關法律法規和反洗錢要求的合規性即可哦<>
<>親親拓展如下<>
親戚給您轉款一百萬，銀行也有義務確保資金**的合悄高法性，如果資金**存在疑點，會需要向有關部門報告，這個會導致一些不必要的麻煩，所以，建議您在接受他人轉賬前，要了解轉款方的身份及資金**培鬧，並儘量避免啟中尺一次性接收大額轉賬，以免引起銀行的關注和不必要的麻煩喲<>
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卡對卡轉賬是否要手續費，要看銀行的規定。比如說用手機銀行轉賬，這時候不管是同行還是跨行，轉賬都是不需要手續費的。而用atm機轉賬 櫃檯轉賬，如果是跨行的話，銀行將會收取的一定的跨行轉賬費。另外，銀行轉賬預設為卡對卡轉賬。現在大部分使用者都是使用手機銀行轉賬的，不僅到賬時間快，而且免收手續費。1.如果...
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atm跨行轉賬二十四小時以後到賬！因系統原因可能延遲1 3天，手機銀行可以即時到賬！對方是農業銀行卡他轉賬給我的建設銀行卡，可是他的賬單明細顯示交易成功，我怎麼沒有收到錢 跨行轉賬，當天是不能到賬的，若是網銀就可當天到，但一般要間隔約二到三個小時！從農業銀行借記卡轉賬到建設銀行儲蓄卡上 農業顯示的是...
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