1樓：你不懂
打個比方就是幾個人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對這方面不懂，於是找到我們的朋友－呂俊，他對這方面很在行。於是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個**，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔，和呂俊沒關係，誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。
在現實生活中，呂俊就代表了**公司，而你和我就成了「基民」。
可這裡還有兩個問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊，於是他要收取一定比例的管理費，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎麼辦？於是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資，不能進行買房買地的投資，更不能取出來自己用。
可銀行說我憑什麼白幫你們管啊？這麼麻煩！於是我們又決定支付銀行一筆託管費。
回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎麼分呢，為了計算簡單，我們乾脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現在每份就價值1.00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了**現在一份的價值，這100份就是**的總份額。
等將來這100塊錢變成了120元，每份**就價值1.2元了，我的40份就價值40*1.2＝48元。
2樓：匿名使用者
**淨值分為單位淨值和累計淨值。單位淨值是**單位份額的**。單位淨值的計算方法是，將組合中**、債券或其他有價**(包括現金)的價值加總，並扣除相關的費用，將餘額除以總份額。
例如，500000份額的**，資產包括九百萬的**和一百萬現金，其資產淨值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。而累計淨值則是在單位淨值的基礎上，加上**歷史分紅的金額，得出來的。即：
累計淨值=單位淨值每份歷史分紅。一般來說，買**、賣**，大多數時候我們要關注的都是單位淨值；只有當我們要回溯**長期歷史表現的時候，會關注累計淨值。在接下來的介紹中，如果沒有特殊註明，那麼我們說的「淨值」都是指「單位淨值」。
3樓：0920滅韓橙疚
我先給你介紹一下**的淨值，比如一家上市公司他的各項資產加起來一共是十億。而他發行了一億股！那他的每股淨資產就是十元。
**也一樣，但是他不象經營性質的上市公司，用這些資產來盈利。他就是直接用資金運做來盈利。所以他的淨值就是他每股的包含了多少錢。
剛發行時每股淨值都是一元。比如說這個**籌資規模是三十億，那他就要發行三十億股。每股淨值都是一塊錢。
當過了一年，再結算時**是贏利了一毛錢那他的淨值就是 1+0.1=1.1元如果他每股分紅0.
05元，那他的淨值就是 1+0.1-0.05=1.
05元。
4樓：文曲塘財經研究
回答親，您好呢，在茫茫人海，很榮幸能為您解答問題！**單位淨值，是指當前的**總淨資產除以**總份額。其計算公式為：
**單位淨值=總淨資產/**份額。**單位淨值的估值是指對**的資產淨值按照一定的**進行估算。它是計算單位**資產淨值的關鍵，**往往分散投資於**市場的各種投資工具，如**、債券等，由於這些資產的市場**是不斷變動的，因此，只有每日對單位**資產淨值重新計算，才能及時反映**的投資價值。
**資產的估值原則如下： 1、上市**和債券按照計算日的收市價計算，該日無交易的，按照最近一個交易日的收市價計算。 2、未上市的**以其成本價計算。
3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。 4、如遇特殊情況而無法或不宜以上述規定確定資產價值時，**管理人依照國家有關規定辦理。
**淨值是什麼意思?
5樓：困難解決局
值型理財產品是一種沒有固定收益、沒有投資期限的一種投資方式,可以隨時對資金進行贖回等操作,這種產品的流動性較好。
6樓：次次次蛋黃米亞
**淨值分為單位淨值和累計淨值。
單位淨值是**單位份額的**。單位淨值的計算方法是，將組合中**、債券或其他有價**(包括現金)的價值加總，並扣除相關的費用，將餘額除以總份額。
例如，500000份額的**，資產包括九百萬的**和一百萬現金，其資產淨值應該為20元(不考慮扣除的相關費用)。
而累計淨值則是在單位淨值的基礎上，加上**歷史分紅的金額，得出來的。即：累計淨值=單位淨值每份歷史分紅。
一般來說，買**、賣**，大多數時候我們要關注的都是單位淨值；只有當我們要回溯**長期歷史表現的時候，會關注累計淨值。
7樓：匿名使用者
1、**淨值即**單位的淨資產價值。等於**的總資產減去總負債後的餘額再除以**全部發行的單位份額總數。
2、計算公式：**單位淨值＝（總資產－總負債）／**單位總數
3、開放式**的申購和贖回都以這個**進行。
4、開放式**的單位總數每天都不同,必須在當日交易截止後進行統計,並與當日**資產淨值相除得出當日的單位資產淨值,以此作為投資者申購贖回的依據。
5、**的申購和贖回每天都會發生,所以作為交易依據的**單位資產淨值必須在每天的收市後進行計算,並於次日公佈。
擴充套件資料
**單位淨值的計算主要有兩種方法：
1、已知價計演算法。已知價又叫歷史價，是指上一個交易日的**價。已知價計演算法就是**管理人根據上一個交易日的**價來計算**所擁有的金融資產，包括**、債券、**合約、認股權證等的總值，加上現金資產，然後除以已售出的**單位總額，得出每個**單位的資產淨值。
2、未知價計演算法。未知價又稱**價，是指當日**市場上各種金融資產的**價，即**管理人根據當日**價來計算**單位資產淨值。在實行這種計算方法時，投資者當天並不知道其買賣的****是多少，要在第二天才知道單位**的**。
參考資料
8樓：gold橙汁
**淨值指**單位的淨值。簡單的講就是交易日每天收市以後，**當天持有的**、權證、債券、現金、票據等的價值之和除以當天的**總份額，得出的當日的**單位淨值。
公式：**單位淨值=（總資產－總負債）/**單位總數
舉例：**公司的淨值就是每股包含了多少錢。剛發行時每股淨值都是一元。
假設這個**籌資規模是三十億，那就需要發行三十億股，每股淨值都是一塊錢。一年後再結算時，**整體贏利了一毛錢，那麼**淨值是 1+0.1=1.
1元。如果每股分紅0.05元，那淨值就是 1+0.
1-0.05=1.05元。
9樓：二姐聊保險
淨值型理財產品類似於開放型**，是開放式、非保本的收益型理財產品，沒有預期收益銀行也不承諾固定收益，使用者獲得的收益與產品淨值有關，風險承擔主體落到使用者身上。淨值型理財產品申購贖回較靈活，合理選擇，避免被高收益矇蔽。
10樓：匿名使用者
投資**的入門知識——對**的最通俗解釋
打個比方就是幾個人（比如你和我）一起出錢想投資，可我們對這方面不懂，於是找到我們的朋友－呂俊，他對這方面很在行。於是你出60元，我出40元，一共100元交給呂俊請他幫忙投資。這100元錢就可以算是一個**，將來不管賺了錢或是賠了錢，你和我都要按投資的比例承擔，和呂俊沒關係，誰讓我們當初相信他的投資水平找到他呢。
在現實生活中，呂俊就代表了**公司，而你和我就成了「基民」。可這裡還有兩個問題，1是呂俊雖然是朋友可也不能免費幫我們做事啊，於是他要收取一定比例的管理費，不管是賺是賠都要先付給他這比錢。2是萬一呂俊背信棄義拿錢跑了怎麼辦？
於是我們找到1家銀行，和銀行約定呂俊只能使用這100塊錢進行我們約定好的投資，不能進行買房買地的投資，更不能取出來自己用。可銀行說我憑什麼白幫你們管啊？這麼麻煩！
於是我們又決定支付銀行一筆託管費。那什麼是**淨值和份額呢？回到剛才的例子，你出了60元，我出了40元，將來賺了錢怎麼分呢，為了計算簡單，我們乾脆一開始就說好，把這100元錢分成100份，現在每份就價值1.
00元，你拿60份，我拿40份，這1.00元就代表了**現在一份的價值，這100份就是**的總份額。等將來這100塊錢變成了120元，每份**就價值1.
2元了，我的40份就價值40*1.2＝48元。可現實中怎麼有這麼多**呢？
什麼開放式的，封閉式的？什麼****，債券**？我們究竟該選哪一隻**呢？
就先說說開放式和封閉式吧：開放式**是什麼？回到剛才的例子，你和我一共出了100元錢給呂俊投資之後，呂俊果然不愧科班出身，1個月就變成了150元錢，張三聽說就眼紅了，說「我也要加入，我出60 元」！
可我們的100份**現在已經值150元了，每份相當於1.5元，所以張三的60元就只能買到40份**，當然每份的價值是1.5元。
這樣我們的**就變成了你的60份＋我的40份＋張三的40份，一共140份。每份1.5元，總價值1.
50x140份=210元，正好等於張三後出的60元+我們倆的150元，誰也不吃虧。而呂俊所管理的**規模變成了140份。象這種**的規模是可以變化的**就是所謂的開放式**了，在現實中，我們去銀行可以直接買到的**都屬於開放式**，你每買一份，**公司管理的規模就增加一份。
那什麼是封閉式**呢？很簡單, 我們還是回到剛才的例子，你和我一共出 100元請呂俊幫忙投資，呂俊說為了能獲得更好的收益，我會用這筆錢進行長期投資，時間是5年，在這期間你們不能把錢拿回去。我當時光注意高收益去了，一激動就同意了。
過了1個月缺錢用了，呂俊那邊有合同規定，肯定要不回錢，只好找到張三，這小子向來精於計算，我告訴他現在淨值已經是1.5元，一共40 份，想賣他60元，他才不幹，說：雖然現在價值1.
5元，可我又不能馬上兌現，還得等近5年呢，最多1元1份。沒辦法，誰讓我缺錢啊，於是就1元1份賣給了張三。相比1.
5元的淨值，我就是按33%的折價率賣出了我的封閉**，這也就是現實中封閉**進行折價的根本原因，當然現實中還存在**公司不能公平對待開放和封閉**等原因造成的折價，但屬於人為因素，不是其折價的根本原因。網上購買**分兩種：
第一種是在網上銀行裡買，這種你開通某個銀行的網銀，在網上進行登入後，就可以購買該銀行代賣的不同**了。如交行，登入後，其內部選單中就有一項是**超市，進入後就可以選、買、賣**。
第二種是直銷，它也需要你有網上銀行，但它不是從銀行買，而是直接從**公司買。也就是你先選好一個**公司，比如上投**公司，先進入它的**，選擇開通網上交易，它會提示你選用哪個銀行的卡來開通（以後你從該公司買**時就會從這張卡里扣錢，每一個**公司都只支援有限的幾個銀行，上投就只是建行、農行、興業），按其提示一步步進行，完成開通，這樣你就有了該公司的一個賬號。開通後再購買這個**公司的**時就可以登入該賬號，進行買賣操作。
一般在網銀裡直接買和在銀行櫃檯買的費率是一樣的（交行現在也有很多**有優惠），但是直銷與前者相比都有五折左右的折扣。
基金淨值是什麼意思
值型理財產品是一種沒有固定收益 沒有投資期限的一種投資方式,可以隨時對資金進行贖回等操作,這種產品的流動性較好。淨值型理財產品，是指產品發行時未明確預期收益率，產品收益以淨值版的形式展示，投權資者根據產品的實際運作情況，享受浮動收益的理財產品。分為封閉式淨值型和開放式淨值型產品 封閉式淨值型產品是指...
如何查詢私募基金淨值,怎麼查詢私募基金淨值
看門狗財富為您解答bai。登陸各大 公du司,銀行和zhi 公司的 dao進行 輸內入,即可以看容到 前一天的淨值,例如到你所購買的 公司 上查詢你手中的 名稱或者 或者直接定製一個 淨值提醒的短息,在各大 公司 銀行和 公司客服處諮詢。這就是查詢私募 淨值方法,但是需要注意的是,當天淨值一般在22...
基金淨值為什麼不更新
你所進行的是開放式 場外交易，這種 的淨值更新是在工作日的晚上18點到21點之間。這個公佈是官方公佈，而你在銀行 上查詢並不是官方渠道，銀行是 的代銷渠道，是 管理 運作的。所以，你可以在工作日晚上到 公司官網查詢淨值，或者是第二天在銀行 上看，一般，銀行這種代銷渠道淨值更新慢。你所看到週末淨值未更...