1樓：愛靜靜愛圖圖
有人說現在銀行的理財師相當於產品推銷員，對此我不敢苟同。現在的銀行理財產品相對於幾年前來說豐富得多，為理財規劃中各種資產配置提供了較多的選擇。我們向客戶推薦的產品應以滿足資產配置為中心，本質是以客戶需求為核心的營銷，不是以產品銷售為目的而推銷。
2023年先後參/加了afp和cfp的培訓，雖然說，在實際工作中很難用得上諸如計算方差、標準差、久期等投資規劃中專業程度太高的知識，也難以將所學的保險、稅務、退休、遺產規劃等知識綜合運用到客戶的理財規劃中，因為通常情況下你難以掌握到客戶的總體財務狀況和全部需求。但是，只要我們具備系統性的理財規劃知識，並在實際工作中有意識的加以運用，不但自己的理財服務水平有質的變化，服務的客戶也會在潛移默化中更新理財的觀念，善莫大焉！
時至今日，銀行理財師依然面對營銷任務的壓力，但我的工作原則是：營銷任務放一邊，領導壓力需頂祝只有以客戶利益為中心，實實在在為客戶利益著想，建議客戶在做好資產配置的基礎上，實現投資收益的最大化，讓客戶成為理性的投資者，才能使理財成為有源之水、有本之木。其實，客戶利益與銀行長期利益是一致的。
2樓：匿名使用者
理財經理最重要的合規風險就是要對客戶進行充分的完整的風險提示，根據客戶的風險承受能力，選擇恰當的產品。
3樓：星座王老師
理財最重要是規避風險。你可以購買貨幣**。這種**風險很小的。和國債回購。
4樓：情感小小鋪
你猜經理最重要的合規風險就是操作風險，以及信用風險。
合規風險管理包括什麼
5樓：
摘要。1.合規管理是基於**公司合規風險的事前管理活動，既有監管層監管活動在**公司的功能性延伸，也是**公司管理的內生性要求；
2.**公司的合規管理接受監督當局的指導，並與監管當局的監管目標保持高度一致性；
3.合規管理是全過程覆蓋的管理活動。
內容。合規管理制度建設、合規諮詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配合、資訊隔離牆（監視清單與限制。
國際金融組織對合規的定義：
1.合規（compliance）：使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致（瑞士銀行家協會）
2.與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法規（coso）
3.“代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規，維護銀行聲譽”（荷蘭銀行）
合規風險。指因**公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使**公司受到法律制裁、被採取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。 合。
合規文化的核心理念：全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值。
合規風險管理包括什麼。
您好，您的問題我已經看到了，正在整理答案，請稍等一會兒哦~
1.合規管理是基於**公司合規風險的事前管理活動，既有監管層監管活動在**公司的功能性延伸，也是**公司管理的內生性要求；2.**公司的合規管理接受監督當局的指導，並與監管當局的監管目標保持高度一致性；3.
合規管理是全過程覆蓋的管理胡臘活動。內容。合規管理制度建設、合規諮詢、合規審查、合褲李滑規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、投訴舉報處理、監管配擾擾合、資訊隔離牆（監視清單與限制。
國際金融組織對合規的定義：1.合規（compliance）：
使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致（瑞士銀行家協會）2.與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法規（coso）3.“代表管理層獨立監督核心流程和相關政策和流程，確保銀行在形式和精神上遵守行業特定法律法規，維護銀行聲譽”（荷蘭銀行）合規風險。
指因**公司或其工作人員的經營管理或執業行為違反法律、法規或準則而使**公司受到法律制裁、被採取監管措施、遭受財產損失或聲譽損失的風險。 合。合規文化的核心理念：
全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值。
銀行客戶經理要面對的合規風險有哪些
6樓：
摘要。親親，你好。銀行因未能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用於銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。
合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。
親親，你好。扮此銀行因未鍵老能遵循法律法規、監管要求、規則、自律性組織制定的有關準則、以及適用於銀行自身業務活動的行為準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、廳亮迅重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險主要是強調銀行因為各種自身原因主導性地違反法律法規和監管規則等而遭受的經濟或聲譽的損失。
這種風險性質更嚴重、造成的損失也更大。
合規風險原本是來自於金融行業，並主要針對銀行機構。但自2023年《薩班斯-奧克斯利法案》頒佈以來，合規風險的概念已經從銀行延伸到非銀行類公司層面的內部控猛前制風險。因此，隨著合規理念的加深，更為廣泛的合規風險定義為：
在公司的內部控制和治理流程中，因未能夠與法律、法規、政策、最佳範例或服務水平協定保持一致而導致的風險。有效的合規管理有助於企業應對不確定性、風險和機會，有助於保護和增加股東價值，降低未預期損失和聲譽損失的可能性。合規管理制度建設、合規諮詢、合規審查、合規檢查、合規監測、法律法規追蹤、合規報告、反洗錢、做握投訴舉報處理、監管配合、資訊隔離牆(監視清單與限制清單)、合規文化建設、合規資訊系統建設、合規考核、合規問責等。
而國際金融組織對合規的定義是：一、合規(英文即compliance) :使公司經營活動與法律、管治及內部規則保持一致；二、與目標連用，具體指必須致力於遵守企業主體所適用的法律法枝胡清規。
合規風險管理包括什麼
7樓：趉
合規風險。管理是指銀行主動避免違規事件發生，主動發現並採取適當措施糾正已發生的違規事件，其崗位手冊也是一個相關制度和相應做法持續修訂的周而陪改復始的迴圈過程。這一合規風險管理的過程，是構建銀行有效的內部控制。
機制的基礎和核心。
合規風險管理本身並不能直接為銀行增加利潤，對於“合規創造價值”可以這樣定義：指通過合規管理。
增強銀行在金融市場。
的持續競爭力，增加盈利空間和機會，避免業務活動受到限制，為企業創造價值。
合規風險管理的任務正是及時發現並制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制蘆橡判訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度。
合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造。
為新產品提供合規支援等。
二）合規風險管理中遵循的原則。
合規風險管理是一種風險管理，所以其應遵循風險管理的基本架構。一般而言，風險管理有三道防線。所有做事情的部門為第一道防線。
風險管理是第二道防線。第三道防線是審計。所謂第二道風險，就是它不做具體的事情，只管風險。
合規風險就是管合規風險，其他的風險部就管其他風險，它不直接從事具體的經營管理活動，所以關鍵在於要找到風險管理的切入點。我們現在做合規風險管理時，大家有不同的做法。有些是先做第一道防線，流程立規，建立機制，一道防線建一個機制。
對於行長來說最後一道防線是合規或者風險管理，不是審計，審計跟行長沒關係，審計是在行長以外的第四道防線，監管則是第五道防線。一般而言，大家都是第一道防線做流程立規，第二防線做風險管理程式，而這兩件事都與如叢風險合規。有關。
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