1樓：網友
加強自身學習，不斷充實自己的理財知識，和客戶積極溝通。
2樓：陽光沙灘美人
不要為了個人利益傷害客戶利益。
作為客戶經理怎樣在理財產品內滿足客戶需求?
3樓：貝塔資料
在不瞭解客戶時，儘量讓客戶多說話。
很多理財師都有這樣的想法，想要了解客戶訴求，那我前期在和客戶溝通時，就一定要展示出自己的專業性，讓客戶覺得我是值得信賴的，這樣他才會信任我，就會願意和我講述他的真實需求。
其實不然，向客戶展示專業性是很重要，但在前期溝通時，你對客戶的情況並不瞭解，你即便是展現了足夠的專業性，在不瞭解客戶真實訴求的情況下，你為其匹配的產品絕大多數情況下是不符合客戶真實情況的，這樣一來，你在客戶心中的專業性反而會大打折扣。
所以，聰明的理財師應該學會把話語權交給客戶，發揮刨根問底的精神，多問問題，讓客戶多說，進而瞭解客戶的真實需求。
適時地表達認同感。
大部分人都喜歡被認同，所以在和客戶溝通時，給客戶帶去足夠的認同感也是瞭解客戶需求的關鍵一步。
當客戶在闡述自己的情況或提出問題時，理財師要做的不是直接從自己的角度作出，而應該結合客戶立場，先對客戶闡述的內容表示認同，先降低客戶的戒備心理，讓他覺得你和他是站在同一戰線的人。
在這過程中，有一點需要注意，理財師要對客戶所表達的內容表示認同，但也要結合具體情況來看，如果客戶闡述的內容從本質上來說就是不對的，那作為合格的理財師，你最應該做的是先和客戶表明這件事錯在哪？為什麼是錯的？為了解決這種錯誤，我們又該怎麼做？
先帶客戶認清錯誤並找出解決方法，然後再從其他方面給客戶帶去認同感。
確認客戶問題，並且重複客戶疑問。
為了確保我們能準確瞭解客戶訴求，在和客戶溝通的過程中，理財師要學會重複你所聽到的重點內容，並和客戶確認，以避免出現你所瞭解的客戶需求和客戶所表達的訴求不一致，出現匹配的產品不是客戶所需要的情況出現；與此同時，當你在和客戶介紹產品或者是行業相關資訊時，你也要做好客戶提問工作，詢問其對你表達的內容是否瞭解、有無疑問等，這樣做不僅可以幫助你瞭解你的客戶是否知道你的產品的益處，更重要的是能為你引導客戶達成合作打下基礎。
如何做好理財經理
4樓：曠依凝
打好基本功：理財所需專業知識要學好。
2、經驗：自己要為客戶解答的，自己要做過，要做好。各類投資都要做做。
3、要站在客戶角度考慮問題，別老想做業績。客戶的感知很靈敏的，銷售導向很叫人討厭，做不出長期的好業績的。
怎樣做好投資理財經理
5樓：金融行家助理
與客戶建立良好關係的目的是銷售我們的理財產品，而銷售並不能單純理解為買與賣的關係，不同的客戶對商品有不同的需求，因此，有人說「顧客真正購買的不是商品，而是解決問題的辦法」。理財經理要分析客戶，更要分析產品，根據不同客戶的偏好採取不同的方式進行推銷，激發客戶的興趣點，提公升銷售的成功。
率。 推銷產品的不同方式 (一)開門見山式。
這種方式比較適合關係較為融洽的客戶，是在一種互相信任的基礎上進行的。
1.當客戶發現原產品的效能有缺陷時，直接推薦其他替代產品。
2.原產品不能給客戶帶來方便和利益時，客戶經理應主動向客戶推薦其他產品。
3.公司新的收益產品推出後，理財經理及時告知客戶，向客戶提出使用建議。
4.直接向客戶推薦產品，要基於誠信的原則，既介紹產品的優勢，也要講明產品中存在的弱點。
請問如何做一名合格的理財經理
6樓：大板牙
在中國銀行業全面開放的今天，外資銀行加大了中國金融業的市場拓展步伐，尤其是在個人高階客戶理財等中間業務方面更是下足了功夫，通過各種途徑爭奪個人優質客戶和銀行業高階客戶經理，面對這種局面國內的商業銀行也是在被動的局面下，奮起直追，在產品設計、服務範圍和程度，以及網點設計和人員配備上都下大了功夫，那麼在這個統一的平臺上，無論是外資銀行還是內資銀行，作為乙個理財經理如何做好自己的工作呢？2、貼心服務：可能大家接觸的外資銀行不多，我自己就親身體會過一次外資銀行的服務，是我的乙個客戶為了讓我對外資銀行的服務有個感性的認識，將其在香港滙豐銀行的乙個客戶經理跟我認識，剛開始的時候，我的客戶是沒有直接介紹的，而是通過乙個**，通過他耐心細緻的回答，讓我對外資銀行的服務有了相當好的認識，那麼通過談話我瞭解到了什麼呢？
3、執著負責：有的時候客戶的要求並不是很高，他們所關心和要求的事情，不管能不能辦好，都要再第一時間向他們反映，任何乙個人都想知道自己發出的資訊，對方是否會給乙個合理的反映，所以作為乙個理財經理，客戶的任何乙個理財要求，不管可不可以做，可以做的話為什麼可以做都要講個清楚，讓客戶明明白白跟你合作、以上只是一些不成熟的想法，還希望大家給以補充完善。
做好一名客戶理財經理應該具備什麼樣的專業知識？？**公司的
7樓：網友
我覺得最基本的 誠實，負責任，之外還有2個很重要，第一，你想當好理財經理，你就要了解你的客戶，我建議你去先當客戶，到其它的**公司當幾天或者更長時間的客戶，去了解客戶最希望理財經理為他們廣大客戶做些什麼，去了解客戶的心態，比如在理財經理做錯的情況下，怎麼做才能把事情最快的方法平息且讓他們信服你，，等等。
你要站在客戶的角度去考慮問題，這樣你的成長速度就《火箭發射》了第二，光去找問題還不夠，還有乙個是老道的解決方案，去請教前輩，自己的前輩，老前輩，年輕的前輩怕你會比自己強，所以教你的時候會有所保留，但是老前輩就不一樣了，他會很努力教你，而且他自己也需要後續的人脈，也希望把自己成功的一套教授給乙個有前途的晚輩，希望能多少幫到你一些，如有疑問繼續問我哈，儘量給你建設性的建議哦，
8樓：摩羯ai金牛
誠實！不管什麼，你總的誠實。
負責！你要負責，對你的客戶，要知道，他們在你手下開戶，是因為信任你。如果不負責，怎麼可以對得起他們呢？
專業！要不斷的學習**知識只有這樣，你才最有可能為客戶賺到錢。客戶之所以到你手下開戶，最根本的原因還是相信你可以帶領他們在**賺錢。
做好這三點，足以！
9樓：網友
**分析，客戶拓展有了這兩點就算可以了。
請問在銀行做客戶經理髮展前景怎麼樣
這個問題得從多個方面講 1 銀行客戶經理是銀行工作人員中待遇最高的崗位，同時也是壓力最大 競爭異常激烈的崗位。2 銀行客戶經理需要具有綜合素質，如營銷能力 溝通能力 信貸專業技能 行業分析能力 市場調研能力 信貸產品應用能力 財務分析能力等，尤其對溝通協調能力要求較高。3 銀行客戶經理也分為很多等級...
安邦人壽保險客戶經理這個職位怎麼樣啊
你好,朋友,應當是安邦財險差不多,這個職位說的明白一點就是實習業務員,因為保險公司對於一個沒有任何經驗的人來說,是不會給你簽訂勞動合同的,不管是哪個公司,再說了他招聘的人員決對不是針對實習生的,就是來了也是當個業務助理,你自己說說看你對保險瞭解多少,在4s店你能給客戶提供什麼服務,在4s店駐點的人員...
怎麼樣做好理財銷售，怎麼感覺和客戶交流好難啊100分求答案
突出高額的收益抄回報吸引客戶注意力，以及極低的風險讓他們放寬心，再舉出成功的案例，案例要是身邊的，最好讓客戶看得見那種 讓他切身體會到能掙錢。然後就是風險對比，比如最沒有風險的沒有收益，要收益就有風險，但你的產品風險比較低等入手 我現在在一家理財公司上班，客戶資源不多，我想問問那個網銷怎麼做，可有朋...