1樓:匿名使用者
此辦法適用於保險公司、保險資產管理公司及其分支機構,保險***理公司、保險經紀公司及其分支機構,金融機構類保險兼業**機構。
保險公司通過**機構開展保險業務時,應當在合作協議中寫入反洗錢條款。反洗錢條款應當包括哪些內容?
2樓:匿名使用者
<保險業反洗錢工bai作管理辦法》保險du
公司通zhi
過保險***理dao公司、金內融機構類保險容兼業**機構開展保險業務時,應當在合作協議中寫入反洗錢條款。
反洗錢條款應當包括下列內容:
(一)保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構按照保險公司的反洗錢法律義務要求識別客戶身份;
(二)保險公司在辦理業務時能夠及時獲得保險業務客戶身份資訊,必要時,可以從保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構獲得客戶有效身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件;
(三)保險公司為保險***理公司、金融機構類保險兼業**機構代其識別客戶身份提供培訓等必要協助。
保險經紀公司**客戶與保險公司開展保險業務時,應當提供保險公司識別客戶身份所需的客戶身份資訊,必要時,還應當依法提供客戶身份證件或者其他身份證明檔案的影印件或者影印件。
保險公司承擔未履行客戶身份識別義務的最終責任,保險***理公司、保險經紀公司、金融機構類保險兼業**機構承擔相應責任。
反洗錢工作人員對反洗錢工作保密的具體範圍包括哪些
3樓:匿名使用者
反洗錢工作人員應遵守以下保密守則
1、不在私人通訊中涉及反洗錢相關資料;
2、 不在不利於保密的地方談論反洗錢相關資訊;
3、 不在不利於保密的地方存放反洗錢相關資料;
4、 不在反洗錢監測系統外上報反洗錢相關資料;
5、 未經批准,不得隨身攜帶反洗錢相關資料。
6、銀行工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易資訊應當保密:非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。
7、銀行員工應當對報告大額和可疑交易的情況予以保密,不得違反規定向任何單位和個人提供。
8、銀行員工配合中國人民銀行調查可疑交易活動等有關反洗錢工作資訊應予以保密,不得違反規定向客戶和其他人員提供。
保險公司反洗錢實施細則的目的
4樓:
一、反洗錢客戶風險等級劃分的概念及意義
反洗錢客戶等級劃分工作是指保險公司按照洗錢風險特徵和等級劃分標準,通過採取識別、分析、判斷等手段,將客戶劃歸不同的風險等級。從其在反洗錢工作體系中所處的位置來說,風險等級劃分是反洗錢客戶分類管理的核心和前提,並與客戶身份識別工作相輔相成,而後者正是保險公司履行反洗錢義務的最基本、最核心的工作,也是中國人民銀行對保險公司進行反洗錢工作檢查的重點內容。
根據中國人民銀行下發的《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存管理辦法》(下稱「《管理辦法》」)第十八條規定,金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性,充分考慮地域、業務、行業、客戶是否為外國政要等因素,劃分風險等級,並在持續關注的基礎上,適時調整風險等級。據此,客戶風險等級劃分工作是金融機構的一項法定反洗錢義務。但自2007《反洗錢法》頒佈後至2023年之前,監管部門未提出具體的客戶風險等級劃分方法,也未作出指導性規定,各保險公司只能根據《管理辦法》第十八條,自行制定本公司的劃分標準。
但基於保險業反洗錢工作開展時間較短,加之行業資料的缺失,缺乏統
一、明確的監管標準也給保險公司反洗錢實際工作帶來了一定的困難。同時,一些保險公司因為採取簡單的定性劃分方法,如大額保單客戶被劃分為高風險級別、其他客戶被劃分為低風險級別,且未根據聯合國反洗錢制裁名單設立黑名單庫,由此曾遭到中國人民銀行的行政處罰。
社會保險法的適用範圍包括哪些?
5樓:想飛的豬
一、社會保險法的適用範圍:
1、地域範圍:
社會保險法是全國人民代表大會常務委員會制定的法律,其效力及於整個中華人民共和國境內,也就是說在全國範圍內適用。
凡在中華人民共和國主權管轄範圍所及的全部領域,包括陸地、水域及其底土和上空發生的保險活動,都適用保險法。
2、人的範圍:
在中華人民共和國境內的所有的人,不分國籍,不論自然人還是法人,訂立保險合同,都適用社會保險法。
3、內容覆蓋範圍:
(1)基本養老保險制度和基本醫療保險制度覆蓋了我國城鄉全體居民。
(2)工傷保險、失業保險和生育保險制度覆蓋了所有用人單位及其職工。
(3)被徵地農民按照***規定納入相應的社會保險制度。
被徵地農民到用人單位就業的,都應當參加全部五項社會保險。
對於未就業,轉為城鎮居民的,可以參加城鎮居民社會養老保險和城鎮居民基本醫療保險,繼續保留農村居民身份的,可以參加新型農村社會養老保險和新型農村合作醫療保險。
6樓:匿名使用者
社會保險法的覆蓋範圍
有兩種方案:
一種是五險合一,即養老保險、醫療保險、工傷保險、生育保險、失業保險的覆蓋範圍是一樣的。
一種是分險確立。現在的草案是分險確立的,分險規範有一定的道理,如個體工商戶要參加所有的保險可能負擔不起,但是工傷保險是必須參加的,公務員的養老保險可能另行規定,但其他險種卻應當納入統一規範。
社會保險的好處
1、社會保險是強制某一群體將其收入的一部分金額作為社會保險上繳形成社會保險**,在滿足一定條件的情況下,被保險人可從**獲得固定的收入或損失的補償。
2、養老保險是勞動者在達到法定退休年齡退休後,從**和社會得到一定的經濟補償物質幫助和服務的一項社會保險制度。
3、醫療保險由用人單位和職工個人共同繳納,單位繳納8%,個人繳納2%。單位所繳納的金額部分用於建立基本醫療保險社會統籌**,這部分**主要用於支付參保職工住院和特殊慢性病門診及搶救、急救。
4、工傷保險是勞動者由於工作原因並在工作過程中受意外傷害或者引起職業病後,由國家和社會給負傷、致殘者以及死亡者生前供養親屬提供必要的物質幫助。
5、失業保險是由社會集中建立**,對因失業而暫時中斷生活**的勞動者提供物質幫助。
6、生育保險是指在職女性因生育子女而導致失去正常收入**時,由國家或社會提供的物質幫助。
擴充套件資料
社會保險法的立法宗旨
為了維護勞動者的合法權益,保險物件應該明確是勞動者,從國際上來看社會保險就是保護勞動者的權益,一開始是保護受僱傭的勞動者,後來擴充套件到全體勞動者(包括農民)。立法宗旨應該旗幟鮮明地提出保護勞動者的合法權益和社會保險權益。
《社會保險法》頒佈實施的重要意義
第一,《社會保險法》的頒佈實施,是深入貫徹落實科學發展觀、構建社會主義和諧社會的重大舉措。
黨的十七屆五中全會通過的《中共**關於制定國民經濟和社會發展第十二個五年規劃的建議》明確要求,堅持把保障和改善民生作為加快轉變經濟發展方式的根本出發點和落腳點,促進社會公平正義,並對加快推進覆蓋城鄉居民的社會保障體系建設作出了全面部署。
《社會保險法》對各項社會保險作出了全面的制度安排和規範,將***建立健全社會保障體系的重大決策和戰略部署轉化為根本性、穩定性的國家法律制度,必將對構建社會主義和諧社會和國家的長治久安發揮重要的保障和推動作用。
第二,《社會保險法》的頒佈實施,使我國社會保險制度發展全面進入法制化軌道。《社會保險法》規範了社會保險關係,規定了用人單位和勞動者的權利與義務,強化了**責任,明確了社會保險行政部門和社會保險經辦機構。
7樓:匿名使用者
社會保險法在總則中明確規定: 第一條 為了規範社會保險關係,維護公民參加社會保險和享受社會保險待遇的合法權益,使公民共享發展成果,促進社會和諧穩定,根據憲法,制定本法。
第二條 國家建立基本養老保險、基本醫療保險、工傷保險、失業保險、生育保險等社會保險制度,保障公民在年老、疾病、工傷、失業、生育等情況下依法從國家和社會獲得物質幫助的權利。
第三條 社會保險制度堅持廣覆蓋、保基本、多層次、可持續的方針,社會保險水平應當與經濟社會發展水平相適應。
從這個規定就可以看出,是面向所有公民,
在下面的幾個保險中,分別列出了相關規定:
第一,基本養老保險:
第十條 職工應當參加基本養老保險,由用人單位和職工共同繳納基本養老保險費。
無僱工的個體工商戶、未在用人單位參加基本養老保險的非全日制從業人員以及其他靈活就業人員可以參加基本養老保險,由個人繳納基本養老保險費。
公務員和參照公務員法管理的工作人員養老保險的辦法由***規定。
第二:基本醫療保險:
第二十三條 職工應當參加職工基本醫療保險,由用人單位和職工按照國家規定共同繳納基本醫療保險費。
無僱工的個體工商戶、未在用人單位參加職工基本醫療保險的非全日制從業人員以及其他靈活就業人員可以參加職工基本醫療保險,由個人按照國家規定繳納基本醫療保險費。
第二十四條 國家建立和完善新型農村合作醫療制度。
新型農村合作醫療的管理辦法,由***規定。
第二十五條 國家建立和完善城鎮居民基本醫療保險制度。
第三:工傷保險
第三十三條 職工應當參加工傷保險,由用人單位繳納工傷保險費,職工不繳納工傷保險費。
第四:失業保險
第四十四條 職工應當參加失業保險,由用人單位和職工按照國家規定共同繳納失業保險費。
第五:生育保險
第五十三條 職工應當參加生育保險,由用人單位按照國家規定繳納生育保險費,職工不繳納生育保險費。
從上面的規定可以看出,基本養老保險,和基本醫療保險,是面對公民,都可以參加,失業保險,工傷保險,生育保險,只能是用人單位的職工可以參保享受待遇,從事個體和城鄉居民,是不能參加的,
反洗錢工作主要包括哪三個制度
8樓:**ile灬微光丶
1、客戶身份識別制度;
2、客戶身份資料和交易記錄儲存制度;
3、大額交易和可疑交易報告制度。
參照《中華人民共和國反洗錢法》第三條
在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構,應當依法採取預防、監控措施,建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄儲存制度、大額交易和可疑交易報告制度,履行反洗錢義務。
擴充套件資料
《中華人民共和國反洗錢法》第二條 本法所稱反洗錢,是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、***性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、**賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的**和性質的洗錢活動,依照本法規定採取相關措施的行為。
第五條 對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易資訊,應當予以保密;非依法律規定,不得向任何單位和個人提供。
反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易資訊,只能用於反洗錢行政調查。
司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易資訊,只能用於反洗錢刑事訴訟。
第六條 履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告,受法律保護。
銀行反洗錢應放在哪個崗位管理,銀行的反洗錢專員是具體做那些工作
放在風險控制部的比較多 因為銀行業發展迅猛如果不控制好風險的話,就會偏離了航線。專還應該注意屬要設定專職專崗,認真履行職責。現在社會發展太快,各行各業 形形色色的單位及個人誰能瞭解清楚?每個人都盡職盡責的完成本職工作那整個社會也就好了。你說對嗎?銀行反洗錢一般領導負責,合規部門牽頭,相關部門設定專 ...
人民銀行反洗錢資格證書在哪領，銀行反洗錢考試是怎麼考，是在網上考，還是人民銀行統一考答筆試卷子，如果是在網上考登入什麼網址？
擴充套件資料中國央行釋出了 金融機構反洗錢規定 自2003年3月1日起正式施行。規定稱，在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構。包括政策性銀行 商業銀行 信用合作社 郵政儲匯機構 財務公司 信託投資公司 金融租賃公司和外資金融機構等均不得將毒品犯罪 性質的組織犯罪 恐怖活動犯罪 走私犯罪或...
保險公司反洗錢自查報告工作計劃宣傳總結
工作總結很好寫的，copy 就是要讓你的領導瞭解你，體現你的工作價值所在。所以寫好幾點 1 你都做了哪些事，簡明扼要 2 這些事情中有哪些需要用你個人的技巧去解決，或需要你個人的腦子去解決，讓領導看到你是用心用腦在工作，即使沒有問題，你也要寫出遇到有難度的問題，然後通過你的努力解決了，沒有給公司帶來...