1樓：簡單說金融
個人銀行賬戶一天進出賬15萬是會被銀行機構監測的。單筆或者當日累計人民幣交易5萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取，銀行會採取一定的監控措施，並向當地中國人民銀行報告。
拓展資料：
目前銀行對大額支付和可疑交易都會進行監控，並履行大額交易和可疑交易報告義務，向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告。
根據2023年7月1日起施行的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》大額交易為：
1、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
2、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
3、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
4、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。 可以看到，個人當日單筆或者累計交易人民幣5萬元及以上，就屬於大額支付的範疇，就會引起銀行的注意了，你也會成為銀行重點審查的物件。
不過，大家也不需要過於恐慌，認為轉賬超過5萬就一定不行，即便自己急用錢的時候，也不行，這就大可不必，只要自己是從正常的渠道來進賬、轉賬的，即便被銀行審查，也是沒有必要去擔心的。
2樓：雲天財稅顧問
不會的。
單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現金繳存、現金支取，銀行會採取一定的監控措施，並向當地中國人民銀行報告。
個人銀行帳戶每天進出流水帳超過10萬會被查嗎？
3樓：哎喲帶你看娛樂
會的。
依據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第五條規定：金融機構應當報告下列大額交易：當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。累計交易金額以客戶為單位，按資金收入或者支出單邊累計計算並報告。中國人民銀行另有規定的除外。
4樓：啊電
只要轉賬往來賬戶不涉嫌違法犯罪被監控，一月300萬的流水，對銀行來說太小了。
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個**水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
一、銀行流水怎麼打
1、在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後，攜帶本人身份證件及銀行卡，到就近的銀行網點查詢即可，工作人員會幫你將其進行列印。
2、也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程：
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
此外，還可以通過以下方式查詢銀行流水：
1、對於開通了網銀的使用者來說，可登陸網上銀行進行查詢。
2、對於已開通了手機網銀的客戶，也可登陸手機終端進行查詢。
注意事項
如需要證明類的賬單流水明細，請申請列印後，讓列印櫃員蓋銀行章。
列印銀行流水賬單後，不要隨意丟棄，防止洩露個人(對公)賬戶資訊。
二、銀行流水的作用
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
5樓：正大光明的飛魚
注意被稅務盯上就麻煩了
6樓：寒晗師賢淑
個人賬戶查出來，每天進賬流水超過十萬，會被查嗎？但你看看沒問題吧？人家都是自己掙的錢錢
我個人銀行卡每天進出10萬左右會被銀行監控麼？
7樓：簡單說保險
只要轉賬往來賬戶不涉嫌違法犯罪被監控，是不會被查的。
銀行流水是指銀行活期賬戶（包括活期存摺和銀行卡）的存取款交易記錄。
根據賬戶性質不同分為個**水和對公流水，銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
拓展資料：
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存摺和銀行卡)的存取款交易記錄。根據賬戶性質不同分為個**水和對公流水。銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料。
一、銀行流水怎麼打
1、在你確認銀行卡後存摺所屬銀行後，攜帶本人身份證件及銀行卡，到就近的銀行網點查詢即可，工作人員會幫你將其進行列印。
2、也可以攜帶卡或存摺到營業網點自助查詢機自行列印。自助列印流程：
自助查詢機--插入卡或存摺--輸入密碼--進入查詢明細頁面-歷史明細-輸入查詢列印所需日期-查詢-列印即可。
二、銀行流水的作用
銀行流水是證明個人或公司收入情況的一種證明材料，是向銀行申請貸款所必須的材料
銀行（bank），是依法成立的經營貨幣信貸業務的金融機構，是商品貨幣經濟發展到一定階段的產物。
銀行是金融機構之一，銀行按型別分為：**銀行、政策性銀行、商業銀行、投資銀行、世界銀行，它們的職責各不相同。
**銀行：即中國人民銀行是我國的**銀行。
國有政策性銀行：包括中國進出口銀行、中國農業發展銀行、國家開發銀行。
國有商業銀行：包括中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行、中國郵政儲蓄銀行、交通銀行等。
投資銀行：包括高盛集團、摩根士丹利、花旗集團、富國銀行、瑞銀集團、法國興業銀行等。
世界銀行：用於資助國家克服窮困，各機構在減輕貧困和提高生活水平的使命中發揮獨特的作用。
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動會不會被調查
8樓：august八月份
會被調查。
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但有以下幾種情況，是會被銀行監管查詢的：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
9樓：匿名使用者
一張個人銀行卡一天有頻繁的大額資金流動，會被銀行方面監管。
賬戶資金突
然大於50萬；
一日資金進出超過50萬；
銀行可能會進行監管，需向銀行證明資金**的合法性；
如因資金流動與銀行產生糾紛，可通過訴訟解決。
10樓：匿名使用者
會對進出銀行卡的金額資料進行合理性的背景調查的，主要是：是否有洗錢的嫌疑等，在沒有確鑿的證據前，一般地是不會凍結賬戶的。
如果對流動的資金有異議的話，會跟蹤資金流向的。
11樓：刷
如果一天資金超過50w，或者轉出50w銀行系統自動監管，至於你做的這個行業嘛，可以多辦幾張卡的，最好不用你自己名字，你懂得。
你最好不要投這個資，說多少多少幹部教授都來做，這都是表象，沒有人能真正賺到錢
12樓：匿名使用者
你多慮了，69800即使10筆也才不到百萬，還算不上大額資金；個人賬戶每天千萬以上流水才算大額；
13樓：匿名使用者
69800傳銷，1040。每個團隊有個申報總管，一個團隊一個，所以不存在集中賬戶，另外你教的錢，是被直接上面老總分掉得。龐氏**，做了兩年，錢不說，名聲全毀了
14樓：匿名使用者
海底月是天上月，眼前人是心上人5⑥64 ③ ②·匚 ō гn
銀行卡一天資金流動多少會被監測？
15樓：財富實驗室
個人賬戶的金額，一般銀行是不會查詢錢款的具體**的。但如果到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元；或者客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付等情況出現時，是會被銀行監管查詢的。以下是具體列舉的幾種情況：
1、根據《反洗錢法》，到銀行存取款的單筆金額超過5萬元，10天記憶體取金額超過100萬元，該賬戶將可能被銀行監控，並經當地的人民銀行、市公安局等部門調查確認是否有洗錢嫌疑。
2、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現低於但接近大額現金交易報告限額的現金收付。
3、客戶短期內將資金分散存入、集中轉出或集中存入、分散轉出資金賬戶。
4、客戶長期不使用的銀行卡賬戶，其資金賬戶卻突然發生大量的資金收付。
知識拓展：
反洗錢監督管理
一、第九條 ***有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和***規定的有關反洗錢的其他職責。
二、第十條 ***反洗錢行政主管部門設立反洗錢資訊中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向***反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行***反洗錢行政主管部門規定的其他職責。
三、第十一條 ***反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從***有關部門、機構獲取所必需的資訊，***有關部門、機構應當提供。***反洗錢行政主管部門應當向***有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。
四、第十二條 海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價**超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。前款應當通報的金額標準由***反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。
16樓：華牛有指點
當日流水為以下四種情況的時候會被監測：
一、當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。
二、非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項劃轉。
三、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內款項劃轉。
四、自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項劃轉。
以下情況會被銀行風險監控：
1、盜刷：即持卡人在銀行卡丟失、支付密碼沒有告訴其他人的情況下，資金被完全陌生的第三方冒名消費、轉賬提現。
2、突然進出賬資金巨大：如果突然賬戶有一筆巨大資金往來，那麼可能會引起銀行的風險監控。
3、輸入密碼次數過多：如果銀行卡密碼連續輸入錯誤三次，那麼銀行系統會自動把銀行卡密碼鎖住。
4、有洗錢嫌疑：根據反洗錢法，到銀行存取款的單筆金額超過五萬元，10天記憶體取金額超過一百萬元，那麼該賬戶將可能會被銀行監控，並有當地的人民銀行、市公安局等部門調查，確認是否有洗錢嫌疑。
5、持卡人短期內將資金分散存入、集中轉出、集中存入或分散轉出資金賬戶。
6、異地登入或異常登入。
擴充套件資料：
可疑交易：
1、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
2、資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。
3、資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。
4、相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。
5、長期閒置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。
6、存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算賬戶短期內累計100萬元以上現金收付。
7、頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。
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