1樓：匿名使用者
在理財規劃實際工作中，財務安全和財務自由目標在現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產分配與傳承規劃八個具體規劃當中體現，集中表現為以下八個方面： 1.必要的資產流動性。
個人持有現金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規劃師在現金規劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現金的持有成本，通過現金規劃使短期需求可用手頭現金來滿足，預期的現金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。 2.
合理的消費支出。個人理財目標的首要目的並非個人價值最大化，而是使個人財務狀況穩健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。
通過消費支出規劃，使個人消費支出合理,使家庭收支結構大體平衡。 3.實現教育期望。
教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規劃，通過合理的財務計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人（家庭）的教育期望。
4.完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規劃師通過風險管理與保險規劃做到適當的財務安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規避風險，保障生活。
5.合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。
為達到這一目標，理財規劃師通過對納稅主體的經營、投資、理財等經濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。 6.積累財富。
個人財富的增加可以通過減少支出相對實現，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質，個人財富的快速積累更主要靠投資實現。根據理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，並逐步成為個人或家庭收入的主要**，最終達到財務自由的層次。
7.安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務規劃，達到晚年有一個「老有所養，老有所終，老有所樂」的尊嚴、自立的老年生活的目標。
8.財產分配與傳承。財產分配與傳承是個人理財規劃中不可迴避的部分，理財規劃師要儘量減少財產分配與傳承過程中發生的支出，協助客戶對財產進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發展的不同階段產生的各種需要；要選擇遺產管理工具和制定遺產分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠實現家庭財產的代際相傳。
2樓：
賣保險，還可以給你提供一點理財資訊
3樓：匿名使用者
建議你還是直接去諮詢這家公司。
有人知道太平人壽的理財規劃師是幹什麼的麼
理財規劃師是個不錯的工作，就看你自己的能力了。可能你想做這方面的工作，不是你想的那樣，在大街上跑業務的是個險會出現的情況。理財規劃師是幫助客戶理財的，主要工作是在銀行裡。有人到銀行存錢，你可以向其介紹好的理財產品，就是銀行保險，客戶買了這個保險你就出單了，就是這樣而已。這個工作要和銀行溝通好，讓銀行...
理財規劃師（CHFP）分什麼級別？發證機構是哪個
分為初中高三個等級，是國家發證的全國通用終身有效，含金量很高啊 現階段chfp理財規劃師分為初級 中級 高階三個等級，又中國職業技能培訓協會發證，也有人社部下屬的中國國家人事人才培訓網發證，這兩個證書是含金量最高的。市面上還有很多小機構發的證，什麼理財規劃師專業委員會，還有rfp這些都屬於小機構自己...
理財規劃師和AFP,CFP的區別是什麼
afp中文叫金融理抄 財師 associate financial planner cfp中文叫國際金襲融理財師 certified financial planner 銀行bai業的du理財部門比較zhi認可此證書,如果想往 理財規劃師chfp是勞動和社會保障部頒發的,是借鑑了部分國外先進理財優秀...